Parag Parikh Conservative Hybrid Fund: ३ वर्षांत तब्बल १०.६% परतावा, स्पर्धकांना मागे टाकले!

Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ने मागील तीन वर्षांत सातत्याने **१०.६%** वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे. या कामगिरीमुळे त्यांनी ICICI Prudential आणि SBI सारख्या मोठ्या फंडांना मागे टाकले आहे. मात्र, लक्षात घ्या की अल्पावधीत (१ महिना किंवा ३ महिने) फंडांची क्रमवारी बदलू शकते.

Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ची दमदार कामगिरी

म्युच्युअल फंड (Mutual Fund) गुंतवणुकीच्या जगात Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ने आपल्या प्रतिस्पर्धकांना जोरदार धक्का दिला आहे. मागील तीन वर्षांमध्ये या फंडाने तब्बल १०.६% चा कंपाउंडेड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवला आहे. ६ जुलै २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने बाजारातील चढ-उतारांना तोंड देत आपल्या श्रेणीतील अनेक मोठ्या आणि स्थापित फंडांना मागे टाकले आहे.

स्पर्धेत कुठे आहे हा फंड?

या श्रेणीतील इतर फंडांचा विचार केल्यास, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ची कामगिरी लक्षणीय आहे. उदाहरणार्थ, ICICI Prudential Savings Fund ने याच तीन वर्षांच्या काळात ९.२% परतावा दिला, तर SBI Conservative Hybrid Fund चा परतावा ८.९% राहिला. फंडाची स्वतःच्या बेंचमार्क इंडेक्सवरील कामगिरीही उत्कृष्ट आहे. Parag Parikh फंडाने बेंचमार्क इंडेक्सला ३.५% टक्क्यांनी मागे टाकले, कारण इंडेक्सने ७.१% परतावा दिला होता. एका वर्षाच्या कालावधीतही हीच कामगिरी कायम राहिली, जिथे फंडाने बेंचमार्क इंडेक्सला २.८% ने मागे टाकत ५.५% परतावा मिळवला, तर इंडेक्स २.७% वरच थांबला.

हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की या फंडांचा आकार (Corpus) मोठा आहे. टॉप ५ परफॉर्मर्सपैकी SBI Conservative Hybrid Fund चा फंड सुमारे ₹१०,१४४.७ कोटी इतका मोठा आहे. फंडाच्या कामगिरीचे विश्लेषण करताना, समान श्रेणीतील तुलना करण्यासाठी किमान ₹१,५०० कोटी मालमत्ता आकार असलेल्या फंडांचा विचार करण्यात आला.

का बदलतो फंडांचा क्रम?

गुंतवणूकदारांना अनेकदा असे दिसून येते की फंडांची क्रमवारी (Rankings) वेगवेगळ्या कालावधीनुसार लक्षणीयरीत्या बदलते. उदाहरणार्थ, Parag Parikh फंड दीर्घ कालावधीसाठी मजबूत असला तरी, प्रत्येक अल्पावधीत तो अव्वल स्थानी नसतो. ताज्या आकडेवारीनुसार, UTI Conservative Hybrid Fund एका महिन्याच्या परताव्यात २.७% सह आघाडीवर आहे, तर SBI Conservative Hybrid Fund ने तीन महिन्यांच्या कालावधीत ४.९% वाढीसह सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे.

या चढ-उतारांवरून दिसून येते की बाजाराची परिस्थिती आणि डेट (Debt) व इक्विटी (Equity) यांचे मिश्रण यामुळे अल्पावधीत वेगवेगळे निकाल लागू शकतात. गुंतवणूकदारांनी केवळ अल्पकालीन कामगिरी पाहून निर्णय न घेता, फंडाची दीर्घकालीन सातत्यपूर्ण कामगिरी आणि त्याच्या गुंतवणूक धोरणानुसार जोखीम व्यवस्थापित करण्याची क्षमता यावर लक्ष केंद्रित करणे महत्त्वाचे आहे. यापुढे गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या मासिक कामगिरी अहवालांवर आणि व्याजदर व बाजारातील अस्थिरतेनुसार हायब्रिड फंड श्रेणीतील बदलांवर लक्ष ठेवावे.