म्युच्युअल फंड परफॉर्मन्स रँकिंग ऑक्टोबर २०२६ जाहीर झाले आहेत. यामध्ये रिस्क-ॲडजस्टेड रिटर्न्स, एक्सपेंस रेशो आणि डेट फंडांच्या क्रेडिट क्वालिटीचा सविस्तर आढावा देण्यात आला आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंटमध्ये मोठी मदत होईल.
ऑक्टोबर २०२६ साठी म्युच्युअल फंड परफॉर्मन्स रँकिंग समोर आले असून, इक्विटी, डेट आणि पॅसिव्ह फंड्सच्या कामगिरीचा नवा अहवाल जाहीर झाला आहे. गुंतवणूकदारांनी केवळ जुन्या रिटर्न्सवर भर न देता, सध्याची गुंतवणूक जोखीम (Risk) सहन करण्याच्या क्षमतेनुसार किती प्रभावी आहे, हे तपासणे गरजेचे आहे.
सोर्टिनो रेशो (Sortino Ratio) महत्त्वाचा
या रँकिंगमध्ये 'सोर्टिनो रेशो'चा वापर केला आहे. हा रेशो डाउनसाइड व्होलॅटिलिटी (Downside Volatility) मोजतो. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, फंड मॅनेजरने किती अनावश्यक जोखीम घेऊन रिटर्न्स मिळवले आहेत, हे यावरून स्पष्ट होते. ज्या फंडाचा हा रेशो जास्त, तो फंड कमी जोखमीमध्ये उत्तम परतावा देत असल्याचे मानले जाते.
एक्सपेंस रेशोचे (Expense Ratio) गणित
तुमच्या दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या आरोग्यासाठी 'एक्सपेंस रेशो' खूप महत्त्वाचा आहे. रेग्युलर प्लॅनच्या तुलनेत डायरेक्ट प्लॅनचा एक्सपेंस रेशो कमी असतो, कारण त्यात कमिशनचा भाग नसतो. त्यामुळे दीर्घकाळात तुमच्या पैशांची वाढ वेगाने होते. गुंतवणूकदारांनी आपल्या होल्डिंग्सचा खर्च तपासून अनावश्यक फी भरण्यापासून वाचले पाहिजे.
इंडेक्स फंड आणि ट्रॅकिंग एरर
जर तुम्ही इंडेक्स फंड किंवा ETF मध्ये गुंतवणूक करत असाल, तर 'ट्रॅकिंग एरर' (Tracking Error) वर लक्ष ठेवा. हा आकडा सांगतो की फंड आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सला किती अचूकपणे फॉलो करतोय. ट्रॅकिंग एरर कमी असणे म्हणजे फंडचे व्यवस्थापन उत्तम आहे, असे मानले जाते.
डेट फंडांची क्रेडिट क्वालिटी
डेट फंड्समध्ये गुंतवणूक करताना त्यातील बॉण्ड्सची 'क्रेडिट क्वालिटी' तपासा. ज्या पोर्टफोलिओमध्ये AA किंवा त्यापेक्षा कमी रेटिंगचे बॉण्ड्स जास्त असतात, तिथे डिफॉल्ट होण्याची शक्यता असते. त्यामुळे सुरक्षिततेचा विचार करूनच डेट स्कीम्समध्ये गुंतवणूक करणे हिताचे ठरते.
थोडक्यात, बाजारातील चढ-उतारांपेक्षा फंडाच्या स्ट्रॅटेजीमध्ये सातत्य किती आहे, हे पाहूनच गुंतवणुकीचे निर्णय घेणे शहाणपणाचे ठरेल.