Nippon India Multi-Asset Omni FoF ने हायब्रीड फंड-ऑफ-फंड्स (Hybrid Fund-of-Funds) श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. या फंडाने एका वर्षात **8%** चा परतावा दिला आहे. या कामगिरीने फंडाने आपल्या बेंचमार्कला मागे टाकले आहे.
फंडची कामगिरी (Performance)
Nippon India Multi-Asset Omni FoF या हायब्रीड फंड-ऑफ-फंड्स (Hybrid Fund-of-Funds) ने 29 जून 2026 पर्यंतच्या एका वर्षाच्या कालावधीत 8.0% चक्रवाढ वार्षिक वाढीचा दर (CAGR) नोंदवला आहे. विशेष म्हणजे, या फंडाच्या कामगिरीने त्याचा बेंचमार्क मागे टाकला, ज्याने याच काळात केवळ 0.0% परतावा दिला. ACE MF कडून मिळालेल्या आकडेवारीनुसार, किमान ₹1,500 कोटी असेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) असलेल्या फंडांचा यात समावेश आहे.
याच श्रेणीतील इतर प्रमुख फंड्सची कामगिरी पाहिली असता, Kotak Multi Asset Omni FOF ने 7.9% आणि ICICI Pru Income plus Arbitrage Omni FOF ने 6.4% चा एका वर्षाचा परतावा दिला आहे.
परताव्याचे इतर पैलू
एका वर्षाच्या कालावधीत 8.0% परतावा देऊन हा फंड अव्वल असला तरी, फंड्सची कामगिरी वेगवेगळ्या कालावधीत बदलू शकते. Nippon India फंडाने तीन वर्षांच्या आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीत आपले अव्वल स्थान कायम राखले असले तरी, अल्प मुदतीत Bandhan Income Plus Arbitrage Active FOF सारख्या इतर फंड्सनी मासिक परतावा मिळवण्यात आघाडी घेतली आहे.
बेंचमार्कचा 0.0% परतावा सूचित करतो की या काळात फंडासाठी वापरलेला निर्देशांक स्थिर होता. गुंतवणूकदारांनी केवळ बेंचमार्कच नव्हे, तर इतर पुराणमतवादी किंवा संतुलित गुंतवणूक पर्यायांशीही या फंडाच्या परताव्याची तुलना करावी.
फंड-ऑफ-फंड्स (FoF) आणि खर्चाचा तपशील
फंड-ऑफ-फंड्स (FoF) हे सामान्य इक्विटी किंवा डेट म्युच्युअल फंडांपेक्षा वेगळ्या पद्धतीने काम करतात. FoF थेट शेअर्स किंवा बॉण्ड्समध्ये गुंतवणूक करण्याऐवजी इतर म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळे, गुंतवणूकदारांना खर्चाचा एक अतिरिक्त स्तर भरावा लागतो: FoF ज्या अंतर्गत योजनांमध्ये गुंतवणूक करतो, त्या योजनांचे एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) तसेच FoF चा स्वतःचा एक्सपेंस रेशो.
गुंतवणूक करण्यापूर्वी, एकूण एक्सपेंस रेशो तपासणे महत्त्वाचे आहे. जास्त खर्च अंतिम परतावा कमी करू शकतो, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना मिळणारा निव्वळ परतावा घोषित केलेल्या आकड्यांपेक्षा कमी असू शकतो.
प्रतिस्पर्धी फंडांची तुलना
या फंडांच्या कार्यावर फंडचा आकार आणि स्ट्रॅटेजीचा परिणाम होतो. ICICI Pru Income plus Arbitrage Omni FOF सध्या या गटात सर्वात मोठा फंड असून, तो ₹2,946.3 कोटी व्यवस्थापित करतो, तर Nippon India Multi-Asset Omni FoF चा AUM ₹2,692.8 कोटी आहे. हे फंड्स विविध मालमत्ता जसे की सोने, डेट आणि इक्विटी यांचे वेगवेगळे मिश्रण वापरतात, त्यामुळे त्यांची थेट तुलना करणे नेहमीच शक्य नसते. डेटमध्ये जास्त वाटप असलेला फंड बाजारातील चढ-उतारात इक्विटीमध्ये जास्त वाटप असलेल्या फंडापेक्षा वेगळा व्यवहार करेल.
गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे मुद्दे
अशा प्रकारच्या फंडाचे मूल्यांकन करताना, केवळ मागील एका वर्षाच्या परताव्याकडे पाहू नका. फंडाची 'अॅसेट अलोकेशन स्ट्रॅटेजी' (Asset Allocation Strategy) तपासा, जेणेकरून इक्विटी, डेट आणि इतर मालमत्तेमध्ये किती पैसा गुंतवला जात आहे हे समजेल. तसेच, 'टोटल एक्सपेंस रेशो' (Total Expense Ratio) तपासा. शेवटी, अल्पकालीन कामगिरीवर अवलंबून राहण्याऐवजी, 3 ते 5 वर्षांच्या कालावधीतील परताव्याच्या सातत्याची पडताळणी करा, कारण बाजारातील चक्रामुळे लीडरबोर्डमध्ये लक्षणीय बदल होऊ शकतात.