Nippon India Multi-Asset Omni FoFने हायब्रीड फंड-ऑफ-फंड्स (FoF) श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. या फंडने तीन वर्षांमध्ये सरासरी **17.2%** चा वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे. **₹2,800 कोटीं**हून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करणाऱ्या या फंडमध्ये इक्विटी, डेट आणि धातू यांसारख्या विविध मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक केली जाते. गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की हा फंड 'अतिशय उच्च' (Very High) जोखीम श्रेणीत येतो, जी मल्टी-अॅसेट स्ट्रॅटेजीसाठी सामान्य आहे.
हायब्रीड फंडात Nippon India Multi-Asset Omni FoF ची कमाल!
Nippon India Multi-Asset Omni FoFने हायब्रीड फंड-ऑफ-फंड्स (FoF) या श्रेणीत सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीत या फंडने 17.2% चा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर (CAGR) मिळवला आहे. ही कामगिरी त्याच्या बेंचमार्कच्या तुलनेत लक्षणीय आहे.
मल्टी-अॅसेट स्ट्रॅटेजी कशी काम करते?
हा फंड इक्विटी, डेट, सोने आणि चांदी यांसारख्या विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करतो. वेगवेगळ्या मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करून, हा फंड शेअर्समधून मिळणाऱ्या संभाव्य परताव्याला डेटची स्थिरता आणि मौल्यवान धातूंचे संरक्षण (hedging) यासोबत संतुलित करण्याचा प्रयत्न करतो.
31 जुलै 2026 पर्यंत, या फंडने अंदाजे ₹2,892 कोटींची मालमत्ता व्यवस्थापित केली आहे. हा 'ओम्नी' FoF प्रकारचा फंड आहे, ज्यामुळे तो आपल्या लक्ष्यित वाटपासाठी (target allocation) विविध प्रकारच्या अंडरलाइंग म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करतो. यामुळे गुंतवणूकदारांचे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सोपे होते.
कामगिरी आणि बाजाराचा संदर्भ
जरी 17.2% चा तीन वर्षांचा परतावा या फंडाला आघाडीवर ठेवत असला, तरी त्याची तुलना बाजारातील इतर फंडांशी करणे महत्त्वाचे आहे. कोटक मल्टी अॅसेट ओम्नी FOF आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल अॅग्रेसिव्ह हायब्रीड अॅक्टिव्ह FOF यांसारखे इतर मोठे फंडही या श्रेणीत आहेत.
गुंतवणूकदारांनी डायरेक्ट प्लॅन आणि रेग्युलर प्लॅन यातील फरक लक्षात घेणे आवश्यक आहे. डायरेक्ट प्लॅनचा एक्सपेन्स रेशो (expense ratio) साधारणपणे 0.10% असतो, तर रेग्युलर प्लॅनचा एक्सपेन्स रेशो सुमारे 1.08% आहे, जो थेट मिळणाऱ्या परताव्यावर परिणाम करतो.
जोखीम आणि खबरदारी
तीन वर्षांच्या उत्कृष्ट कामगिरीनंतरही, मल्टी-अॅसेट फंडमध्ये असलेल्या जोखमींचा विचार करणे आवश्यक आहे. या फंडाला 'अतिशय उच्च' (Very High) जोखीम श्रेणीमध्ये ठेवण्यात आले आहे. इक्विटी मार्केटमध्ये घसरण झाल्यास किंवा डेट यील्ड्समध्ये मोठे बदल झाल्यास, फंडाच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्यामध्ये (NAV) अस्थिरता येऊ शकते.
तसेच, हा एक फंड-ऑफ-फंड्स असल्याने, त्याची कामगिरी पूर्णपणे अंतर्गत योजनांच्या (underlying schemes) गुणवत्तेवर अवलंबून असते. 12 महिन्यांच्या आत युनिट्स काढल्यास 1% चा एक्झिट लोड लागू होऊ शकतो. त्यामुळे, केवळ मागील परताव्यावर लक्ष केंद्रित न करता, फंड व्यवस्थापकाची वाटप धोरण (allocation strategy) आपल्या जोखीम क्षमतेशी आणि दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टांशी जुळते की नाही हे तपासणे महत्त्वाचे आहे.