Nippon India Multi-Asset Omni Fund-of-Funds (FoF) ने हायब्रीड श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. या फंडाने एका वर्षात **9%** चा दमदार परतावा दिला आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की फंडाची क्रमवारी वेळेनुसार बदलू शकते.
Nippon India Multi-Asset Omni Fund-of-Funds (FoF) ने मागील एका वर्षात 9% चा चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) नोंदवला आहे, ज्यामुळे तो हायब्रीड फंड-ऑफ-फंड्स श्रेणीत अव्वल ठरला आहे.
2 जुलै पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने Kotak Multi Asset Omni FoF (ज्याने 8% परतावा दिला) आणि ICICI Pru Income plus Arbitrage Omni FoF (ज्याने 6.5% परतावा दिला) यांसारख्या स्पर्धकांना मागे टाकले आहे.
मालमत्तेचा आकार आणि कामगिरीचा संदर्भ
या परताव्यांचे मूल्यांकन करताना फंडांच्या मालमत्तेचा आकार (AUM) विचारात घेणे महत्त्वाचे आहे. या नियमांनुसार, ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त AUM असलेल्या योजनांचा समावेश आहे. या विभागात HDFC Multi-Asset Active FoF कडे ₹5,846 कोटी एवढा सर्वाधिक निधी आहे. Nippon India चा फंड एका वर्षाच्या, तीन महिन्यांच्या आणि तीन वर्षांच्या श्रेणीत अव्वल असला तरी, HDFC फंडाने एका महिन्याच्या परताव्यात 2.2% सह पहिले स्थान मिळवले.
बेंचमार्कची तुलना का महत्त्वाची आहे?
Nippon India Multi-Asset Omni FoF ची कामगिरी त्याच्या बेंचमार्कच्या तुलनेत लक्षणीय आहे. एका वर्षात या फंडाने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 9% अधिक परतावा दिला, कारण बेंचमार्क निर्देशांकाचा परतावा 0% होता. तीन वर्षांच्या कालावधीत हा फरक आणखी वाढला, जिथे फंडाने 17.9% परतावा नोंदवला, तर बेंचमार्कचा परतावा 0% होता.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
म्युच्युअल फंडांमधील क्रमवारी विश्लेषण केलेल्या वेळेनुसार बदलत राहते. जो फंड एका वर्षात चांगली कामगिरी करतो, तो एका महिना किंवा तीन वर्षांच्या कालावधीत तितकाच मजबूत असेलच असे नाही. गुंतवणूकदारांसाठी, केवळ अलीकडील परतावा तक्ते पाहणे टाळणे महत्त्वाचे आहे.
कोणत्याही हायब्रीड FoF गुंतवणूकदारासाठी सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे फंडाची मालमत्ता वाटप (asset allocation) धोरण. हे फंड इक्विटी, डेट आणि अनेकदा सोने किंवा इतर मालमत्तांमध्ये एक्सपोजर मिळविण्यासाठी इतर म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करतात. फंडांचे फंड असल्याने, गुंतवणूकदारांनी एकूण खर्च गुणोत्तर (total expense ratio) लक्षात घेणे आवश्यक आहे, कारण FoF स्तरावर आणि अंतर्निहित योजनेच्या स्तरावर फीच्या दुहेरी थरांमुळे हे नियमित म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त असू शकते. गुंतवणूक करण्यापूर्वी, पोर्टफोलिओ किती वेळा पुनर्संतुलित केला जातो आणि विविध बाजार चक्रांमध्ये या निर्णयांचा ऐतिहासिकदृष्ट्या परताव्यावर कसा परिणाम झाला आहे हे समजून घेण्यासाठी फंडाच्या प्रकटीकरण दस्तऐवजांचे पुनरावलोकन करणे आवश्यक आहे.