Nippon India Floater Fund ने मागील महिन्यात **1.4%** परतावा देऊन आपल्या कॅटेगरीमध्ये अव्वल स्थान मिळवले आहे. मात्र, याच काळात फंड बेंचमार्कपेक्षा **1.0%** मागे राहिला आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांनी दीर्घकालीन कामगिरीचा विचार करणे आवश्यक आहे.
Nippon India Floater Fund ची कामगिरी
Nippon India Floater Fund ने गेल्या एका महिन्यात 1.4% चा परतावा दिला आहे, ज्यामुळे तो फ्लोटिंग-रेट म्युच्युअल फंड (Floating-rate mutual fund) कॅटेगरीत आघाडीवर आहे. या प्रकारच्या फंडांमध्ये बदलत्या व्याजदरांवर आधारित डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (debt instruments) गुंतवणूक केली जाते. 7 जुलै पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, Kotak Floating Rate Fund ने 1.4% आणि HDFC Floating Rate Debt Fund ने 1.3% परतावा दिला आहे.
बेंचमार्क सोबत तुलना
फंडाने कमी कालावधीत चांगली कामगिरी केली असली तरी, बेंचमार्कसोबत तुलना केल्यास वेगळे चित्र दिसते. या एका महिन्यात Nippon India Floater Fund आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा 1.0% मागे राहिला, कारण बेंचमार्क 2.5% ने वाढला होता. यामुळे फंड इतर फंडांपेक्षा पुढे असला तरी, बेंचमार्कच्या तुलनेत कमी कामगिरी करत असल्याचे दिसून येते. मात्र, एका वर्षाचा विचार केल्यास, हा फंड बेंचमार्कपेक्षा 3.1% पुढे राहिला आहे.
वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरीचे विश्लेषण
गुंतवणूकदारांना अनेकदा वेगवेगळ्या कालावधीनुसार अव्वल फंड बदलताना दिसतात. एका महिन्याच्या कालावधीत Nippon India आघाडीवर असला तरी, सहा महिन्यांसाठी HDFC Floating Rate Debt Fund (ज्याचे व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता ₹16,451.6 कोटी आहे) 3.4% परतावा देऊन अव्वल ठरला. एका वर्षासाठी ICICI Pru Floating Interest Fund ने 6.5% परतावा दिला, तर तीन वर्षांसाठी HDFC Floating Rate Debt Fund ने 7.7% परतावा देऊन पुन्हा एकदा अव्वल स्थान मिळवले.
या आकडेवारीवरून स्पष्ट होते की फंडाची रँकिंग निवडलेल्या कालावधीनुसार बदलू शकते. फ्लोटिंग-रेट डेटमध्ये गुंतवणूक करताना, व्याजदर जोखीम (interest rate risk) आणि स्थिर परतावा यांचा समतोल राखणे महत्त्वाचे असते. गुंतवणूकदारांनी रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाच्या (RBI) व्याजदर धोरणांमधील बदलांवर फंडांचे व्यवस्थापन कसे होते याकडे लक्ष ठेवावे. एका महिन्याच्या कामगिरीवर अवलंबून न राहता, परताव्याची सातत्यता तपासणे दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी फायदेशीर ठरते.