मल्टी-कॅप फंड्सनी दीर्घकालीन परतावामध्ये फ्लेक्सी-कॅप फंड्सना मागे टाकले

श्रेणीनुसार कामगिरी

दीर्घकाळासाठी, मल्टी-कॅप फंडांनी त्यांच्या फ्लेक्सी-कॅप प्रतिस्पर्ध्यांपेक्षा ऐतिहासिकदृष्ट्या उत्तम सरासरी परतावा दिला आहे. विश्लेषणातून असे दिसून येते की मल्टी-कॅप फंडांनी तीन वर्षांमध्ये सरासरी 19.20% CAGR, पाच वर्षांमध्ये 18.88%, आणि दहा वर्षांमध्ये 15.12% मिळवले. याउलट, फ्लेक्सी-कॅप फंडांनी त्याच कालावधीसाठी अनुक्रमे 16.99%, 15.54%, आणि 13.87% CAGR नोंदवले.

उत्कृष्ट कामगिरीची कारणे

मल्टी-कॅप फंडांची ही आघाडी त्यांच्या स्ट्रक्चरल ॲलोकेशनशी जोडलेली दिसते, ज्यामुळे मिड- आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये जास्त एक्सपोजर मिळतो. ही स्ट्रॅटेजी परतावा लक्षणीयरीत्या वाढवू शकते, विशेषतः जेव्हा या सेगमेंट्ससाठी बाजाराची परिस्थिती अनुकूल असते, जसे की अलीकडील वर्षांमध्ये दिसून आले आहे. तथापि, या वाढलेल्या एक्सपोजरमुळे जास्त अस्थिरता देखील येते.

सातत्य विरुद्ध वाढ

मल्टी-कॅप फंड सरासरी परताव्यामध्ये आघाडीवर असले तरी, फ्लेक्सी-कॅप फंड मार्केट सायकलमध्ये अधिक सातत्य देतात. फ्लेक्सी-क్యాप योजनांमधील फंड व्यवस्थापकांना मार्केट व्हॅल्युएशन्स आणि रिस्कच्या आधारावर ॲलोकेशन बदलण्याची लवचिकता मिळते, ज्यामुळे परतावा स्मूथ होण्याची शक्यता असते. हे मल्टी-कॅप फंडांच्या निश्चित ॲलोकेशन स्ट्रक्चर्सपेक्षा वेगळे आहे.

अस्थिरतेचे वर्ष

मागील एका वर्षाने दोन्ही श्रेणींसाठी बाजारातील चढ-उतारांची एक कठोर आठवण करून दिली आहे. फ्लेक्सी-कॅप फंडांनी अंदाजे 3% परतावा मिळवला, तर मल्टी-कॅप फंडांनी अंदाजे 1.28% कमावले. ही अल्पकालीन कामगिरी इक्विटी गुंतवणुकीतील अंतर्निहित अस्थिरतेवर भर देते, अगदी डायव्हर्सिफाईड फंड प्रकारांमध्येही.

गुंतवणूकदारांसाठी विचार

या दोन्हींपैकी निवड करणे हे वैयक्तिक धोका सहनशीलता आणि गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांवर अवलंबून असते. जे गुंतवणूकदार स्थिरता आणि अंदाजित दीर्घकालीन वाढ यांना प्राधान्य देतात, ते फ्लेक्सी-कॅप फंडांना प्राधान्य देऊ शकतात. जे उच्च धोका आणि अधिक अपसाईडसाठी आरामदायक आहेत, ते मल्टी-कॅप फंडांचा विचार करू शकतात, हे लक्षात घेऊन की त्यात जास्त अस्थिरता असते.