गुंतवणूकदारांचा कल आता बॅलन्स्ड पोर्टफोलिओकडे वाढला आहे. ऑगस्ट २०२६ अखेरपर्यंत Multi-Asset Allocation Funds मध्ये **₹68,519 कोटींची** विक्रमी गुंतवणूक झाली असून, या फंड्सनी स्मॉल आणि मिड-कॅप फंड्सना मागे टाकले आहे.
भारतीय म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये गुंतवणुकीचे वारे बदलले आहेत. ऑगस्ट २०२६ पर्यंतच्या १२ महिन्यांच्या आकडेवारीनुसार, गुंतवणूकदार आता केवळ इक्विटीवर अवलंबून न राहता 'हायब्रीड' पर्यायांना पसंती देत आहेत. या काळात Multi-Asset फंड्समध्ये ₹68,519 कोटींचा ओघ आला, तर स्मॉल-कॅप फंड्समध्ये ₹62,331 कोटी आणि मिड-कॅपमध्ये ₹61,016 कोटींची गुंतवणूक झाली. केवळ फ्लेक्सी-कॅप फंड्स (₹89,087 कोटी) या शर्यतीत पुढे आहेत.
बॅलन्स्ड पोर्टफोलिओकडे वाढता कल
या फंड्सची रचना अशी असते की त्यात इक्विटी, डेट आणि सोने अशा किमान तीन मालमत्ता वर्गांमध्ये १० टक्क्यांपेक्षा जास्त गुंतवणूक करणे बंधनकारक असते. यामुळे बाजारातील अस्थिरतेचा फटका कमी बसतो. स्मॉल आणि मिड-कॅपच्या तुलनेत हे फंड्स अधिक सुरक्षित मानले जात आहेत.
फंड निवडीत सावधगिरी का आवश्यक?
जरी हे सर्व फंड्स 'मल्टी-ॲसेट' या एकाच नावाखाली येत असले, तरी त्यांची रणनीती पूर्णपणे वेगळी असते. ऑगस्ट २०२६ च्या आकडेवारीनुसार, काही फंड्समध्ये इक्विटीचे प्रमाण २४.७ टक्क्यांपासून ते ७३.९२ टक्क्यांपर्यंत असल्याचे दिसून आले आहे. तुम्ही निवडलेला फंड इक्विटीवर जास्त भर देतोय की सोन्यावर, हे समजून घेणे तुमच्या पोर्टफोलिओच्या परताव्यासाठी अत्यंत महत्त्वाचे आहे.
परताव्यातील तफावत (Performance Dispersion)
फंड मॅनेजरच्या निर्णयांवर आधारित परतावा बदलतो. काही फंड्सनी १५.८५ टक्क्यांपर्यंत परतावा दिला आहे, तर काही फंड्सची कामगिरी त्यापेक्षा वेगळी आहे. त्यामुळे केवळ नावावर न जाता, त्या फंडाचा ऐतिहासिक परतावा आणि सध्याचे ॲसेट अलोकेशन पाहूनच गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घ्यावा.