Whalesbook
इक्विटी कामगिरीत अव्वल
मोतीलाल ओसवाल म्युच्युअल फंडाने गेल्या तीन वर्षांत तीन प्रमुख इक्विटी योजनांमध्ये अपवादात्मक कामगिरी दाखवून भारतीय बाजारात स्वतःची वेगळी ओळख निर्माण केली आहे. या फंडांनी केवळ त्यांच्या श्रेणीतील प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले नाही, तर भरीव परतावा देखील दिला आहे, ज्यामुळे वाढीच्या शोधात असलेल्या समजूतदार गुंतवणूकदारांचे लक्ष वेधले गेले आहे.
मोतीलाल ओसवाल लार्ज अँड मिड कॅप फंड
या डायरेक्ट प्लॅनने तीन वर्षांत 25.05% चा उल्लेखनीय परतावा दिला आहे, ज्यामुळे लार्ज अँड मिड कॅप सेगमेंटमध्ये अव्वल स्थान मिळवले आहे. याची ताकद दीर्घ कालावधीतही टिकून आहे, 5 वर्षांचा CAGR 22.64% आहे, तर त्याच्या बेंचमार्कचा 14.71% आहे. हा लक्षणीय अल्फा (alpha) फंडाच्या प्रभावी धोरणाचे सूचक आहे, जे लार्ज-कॅप स्थिरता आणि मिड-कॅप वाढीची क्षमता एकत्र आणते. 'अत्यंत उच्च जोखीम' (Very High Risk) म्हणून वर्गीकृत असूनही, त्याचा शार्प रेशो (Sharpe ratio) 1.02 आणि अल्फा (alpha) 7.83 मजबूत जोखीम-समायोजित परतावा आणि कुशल स्टॉक निवडीचे संकेत देतात.
मोतीलाल ओसवाल फ्लेक्सी कॅप फंड
फ्लेक्सी कॅप फंडाच्या डायरेक्ट प्लॅनने तीन वर्षांत 23.06% परतावा मिळवला आहे, ज्यामुळे तो या श्रेणीतील आघाडीच्या फंडात गणला जातो. त्याने सातत्याने दुहेरी-अंकी परतावा दर्शविला आहे, जो दीर्घ कालावधीत बेंचमार्कच्या जवळ आहे, जसे की 5-वर्ष (14.87% vs 15.38%), 7-वर्ष (14.36% vs 15.57%), आणि 10-वर्ष (14.70% vs 15.47%) कालावधीत. 'अत्यंत उच्च जोखीम' वर्गीकरण आणि 1.00 बीटा (beta) असूनही, जो बाजारासारखी अस्थिरता दर्शवतो, फंडाचा सॉर्टिनो रेशो (Sortino ratio) 1.33 डाउनसाइड रिस्कच्या प्रभावी व्यवस्थापनाकडे निर्देश करतो, ज्याला 5.74 अल्फा (alpha) चा आधार आहे.
मोतीलाल ओसवाल ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड
टॅक्स-सेव्हिंग सेगमेंटमध्ये, ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंडाच्या डायरेक्ट प्लॅनने तीन वर्षांत 23.33% चा प्रभावी परतावा दिला आहे. त्याने दीर्घ कालावधीतही आपल्या बेंचमार्कला सहज मागे टाकले आहे, ज्यात 5-वर्षांचा परतावा 19.91% (vs 15.38% बेंचमार्क), 7-वर्षांचा 18.57% (vs 15.57% बेंचमार्क), आणि 10-वर्षांचा 18.16% (vs 15.47% बेंचमार्क) आहे. कामगिरीच्या पलीकडे, हा फंड कलम 80सी (Section 80C) अंतर्गत कर कपातीचा आणि अनिवार्य 3-वर्षांच्या लॉक-इनचा दुहेरी लाभ देतो. त्याची 'उच्च जोखीम' (High Risk) प्रोफाइल, जी 1.22 बीटा (beta) द्वारे दर्शविली जाते, बाजारातील हालचालींना गती देते असे सूचित करते, परंतु 5.29 चा सकारात्मक अल्फा (alpha) सक्रिय व्यवस्थापनाद्वारे सातत्यपूर्ण आउटपरफॉर्मन्स दर्शवतो.
गुंतवणूकदारांसाठी
हे मोतीलाल ओसवाल फंड दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी सर्वात योग्य आहेत ज्यांची जोखीम घेण्याची क्षमता जास्त आहे आणि जे बाजारातील चढ-उतारांना सामोरे जाऊ शकतात. त्यांची सातत्यपूर्ण उत्कृष्ट कामगिरी मजबूत स्टॉक-पिकिंग धोरणावर जोर देते. तथापि, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवले पाहिजे की भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही आणि सर्व म्युच्युअल फंड गुंतवणुकी बाजारातील जोखमींच्या अधीन आहेत.