Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ने मागील 3 वर्षात **22.2%** चा जबरदस्त CAGR (Compound Annual Growth Rate) मिळवून आपल्या कॅटेगरीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. हा परतावा NIFTY 500 TRI या बेंचमार्कपेक्षा खूपच चांगला असला तरी, गुंतवणुकदारांनी लक्षात घ्यावे की ही रँकिंग वेळेनुसार बदलू शकते. सुमारे **₹4,784 कोटी** व्यवस्थापित करणारा हा फंड 'Very High' रिस्क कॅटेगरीत येतो, जी इक्विटी-आधारित टॅक्स-सेव्हिंग योजनांसाठी सामान्य आहे.
Motilal Oswal ELSS Fund ची कमाल
इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) कॅटेगरीमध्ये Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ने सर्वोत्कृष्ट कामगिरी केली आहे. मागील तीन वर्षांमध्ये या फंडाने 22.2% चा चक्रवाढ वार्षिक सरासरी परतावा (CAGR) दिला आहे. ऑगस्ट 2026 च्या मध्यापर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, हा परतावा बेंचमार्क असलेल्या NIFTY 500 TRI च्या 9.1% परताव्यापेक्षा खूपच जास्त आहे.
फंडाची मालमत्ता आणि लॉक-इन पिरियड
जवळपास ₹4,784 कोटी मालमत्ता व्यवस्थापित करणारा हा फंड आपल्या दीर्घकालीन धोरणामुळे चर्चेत आहे. ELSS योजनांमध्ये सेक्शन 80C अंतर्गत टॅक्स बेनिफिटसाठी 3 वर्षांचा लॉक-इन पिरियड अनिवार्य असतो. या कॅटेगरीमध्ये, वेगवेगळ्या टाइमफ्रेमनुसार परतावा बदलू शकतो. उदाहरणार्थ, Motilal Oswal तीन वर्षांच्या रँकिंगमध्ये अव्वल असले तरी, HSBC ELSS Tax Saver Fund आणि Quant ELSS Tax Saver Fund सारखे फंड एका महिन्याच्या किंवा एका वर्षाच्या कालावधीत अव्वल ठरले आहेत.
गुंतवणुकीचा दृष्टिकोन
गुंतवणूकदारांनी या परताव्याकडे संदर्भासहित पाहणे महत्त्वाचे आहे. तीन वर्षांतील यश भविष्यातही टिकेलच याची खात्री नसते. इक्विटी मार्केटमध्ये चढ-उतार सामान्य आहेत आणि ELSS फंड 'Very High' रिस्क कॅटेगरीत येतात. फंडाने नुकतीच बेंचमार्कच्या तुलनेत चांगली कामगिरी केली असली तरी, गुंतवणुकीचे निर्णय केवळ भूतकाळातील परताव्यावर आधारित नसावेत.
पुढील वाटचाल
गुंतवणूकदार सहसा फंडांची तुलना करण्यासाठी या रँकिंगचा वापर करतात, परंतु गुंतवणूकदाराचा प्रत्यक्ष अनुभव सातत्यपूर्णतेवर अवलंबून असतो. आज चार्टवर अव्वल असलेला फंड उद्या नसू शकतो, कारण इक्विटी मार्केट बदलत असते आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजर आपल्या स्ट्रॅटेजीमध्ये बदल करत असतात. ELSS कॅटेगरीतील लीडरशिप ही एका महिन्याच्या, तीन महिन्यांच्या किंवा तीन वर्षांच्या कामगिरीवर अवलंबून वारंवार बदलत असते.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
ELSS योजनांमध्ये गुंतवणूक करणारे किंवा विचार करणारे गुंतवणूकदार संपत्ती निर्माण करणे आणि टॅक्स वाचवणे या दीर्घकालीन उद्दिष्टांवर लक्ष केंद्रित करू शकतात. नुकत्याच अव्वल ठरलेल्या फंडांच्या मागे धावण्याऐवजी, गुंतवणूकदार फंडाचा एक्सपेंस रेश्यो (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओची रचना यासारख्या इतर घटकांचा विचार करू शकतात, जेणेकरून ते त्यांच्या रिस्क क्षमतेशी जुळतील.
या फंडांमध्ये 3 वर्षांचा लॉक-इन असल्याने, ते अल्प-मुदतीच्या आर्थिक गरजांसाठी योग्य नाहीत. पुढील पायरी म्हणून, गुंतवणूकदार फंडाचे नियमित फॅक्ट शीट्स तपासू शकतात, ज्यात सध्याच्या होल्डिंग्ज, सेक्टर वाटप आणि गुंतवणुकीच्या स्ट्रॅटेजीमधील संभाव्य बदलांची माहिती मिळेल.