Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ने मागील ६ महिन्यांत **8.7%** परतावा देत आपल्या प्रतिस्पर्धी फंडांना मागे टाकले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी ३ वर्षांच्या लॉक-इन कालावधीचाही विचार करणे आवश्यक आहे.
काय घडले?
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund हा इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम्स (ELSS) मध्ये मागील सहा महिन्यांत सर्वाधिक 8.7% परतावा देणारा फंड ठरला आहे. 24 जून पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने Quant ELSS Tax Saver Fund ( 6.6% ) आणि HSBC ELSS Tax Saver Fund ( 2.2% ) सारख्या प्रतिस्पर्धी फंडांना मागे टाकले आहे. इंडस्ट्री रिसर्चनुसार, ₹1,500 कोटींपेक्षा अधिक AUM असलेल्या फंडांची ही तुलना आहे.
विविध कालावधीतील कामगिरी
फंडाची अलीकडील कामगिरी देखील मजबूत दिसत आहे. मागील एका महिन्यात 4.9% आणि तीन महिन्यांत 18.5% परतावा दिला आहे. यावरून असे दिसून येते की फंड बाजारातील चढ-उतारांना प्रभावीपणे सामोरे जात आहे.
फक्त अल्पकालीनच नाही, तर दीर्घकालीन कामगिरीतही हा फंड त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा सरस ठरला आहे. एका वर्षात फंडाने 7.0% परतावा दिला, तर बेंचमार्क 2.9% ने घसरला. तीन वर्षांच्या कालावधीत फंडाने 22.7% परतावा मिळवला, तर बेंचमार्क 10.0% राहिला.
फंडाचा आकार आणि बाजारातील स्थान
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund परताव्याच्या बाबतीत आघाडीवर असले तरी, ते उद्योगातील काही सर्वात मोठ्या फंडांपेक्षा वेगळ्या पद्धतीने काम करते. उदाहरणार्थ, Nippon India ELSS Tax Saver Fund कडे ₹14,700.1 कोटींचे मोठे कॉर्पस आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी हा फरक महत्त्वाचा आहे. मोठे फंड तरलता (Liquidity) व्यवस्थापित करण्यासाठी वेगळा दृष्टीकोन ठेवतात, तर लहान किंवा मध्यम आकाराचे फंड जास्त परतावा मिळविण्यासाठी अधिक केंद्रित गुंतवणूक करू शकतात. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या कामगिरीतील सातत्य आणि त्याचा आकार या दोन्ही गोष्टींचा विचार त्यांच्या जोखीम क्षमतेनुसार करावा.
ELSS ची मूलभूत माहिती
इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम्स (ELSS) या विशेष म्युच्युअल फंड योजना आहेत, ज्या आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत कर लाभांसाठी डिझाइन केल्या आहेत. या फंडांचे मुख्य वैशिष्ट्य म्हणजे तीन वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन कालावधी, जो सर्व कर-बचत गुंतवणूक पर्यायांमध्ये सर्वात जास्त आहे. हे फंड प्रामुख्याने इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करत असल्याने, त्यात बाजारातील जोखीम असते. या फंडांची कामगिरी थेट शेअर बाजाराशी जोडलेली असते, ज्यामुळे अल्पावधीत परतावा लक्षणीयरीत्या बदलू शकतो.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
या किंवा इतर कोणत्याही ELSS फंडाचे मूल्यांकन करताना, गुंतवणूकदारांनी केवळ अलीकडील परताव्याकडे लक्ष न देता खालील गोष्टी विचारात घ्याव्यात:
- पोर्टफोलिओ रचना: फंडाच्या होल्डिंगमधील सेक्टर्स आणि स्टॉक्स तपासा.
- सातत्य: फंडाची उत्कृष्ट कामगिरी विशिष्ट क्षेत्रातील गुंतवणुकीमुळे आहे की सातत्यपूर्ण गुंतवणूक धोरणामुळे, हे तपासा.
- एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio): फंडाच्या व्यवस्थापन खर्चाची तुलना करा.
- व्यवस्थापकाचा ट्रॅक रेकॉर्ड: फंड व्यवस्थापकाने बाजाराच्या वेगवेगळ्या चक्रांमध्ये स्थिर धोरण राखले आहे का, याचे मूल्यांकन करा.