Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ने तब्बल **२१.५%** च्या चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराने (CAGR) तीन वर्षांतील उत्कृष्ट कामगिरी करत आपल्या श्रेणीत अव्वल स्थान मिळवले आहे. मात्र, बाजारातील आकडेवारीनुसार, कमी कालावधीत इतर Funds अव्वल असू शकतात. गुंतवणूकदारांनी तीन वर्षांचा लॉक-इन कालावधी आणि बाजारातील धोके लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे.
Motilal Oswal ELSS Fund ची कमाल कामगिरी
Equity Linked Savings Scheme (ELSS) श्रेणीत Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ने तीन वर्षांच्या चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराच्या (CAGR) आकडेवारीनुसार ऑगस्ट २०२६ पर्यंत सर्वाधिक परतावा देणारा Fund म्हणून स्वतःचे स्थान निर्माण केले आहे. या Fund ने २१.५% चा परतावा दिला, जो HSBC ELSS Tax Saver Fund (१७.४%) आणि Quant ELSS Tax Saver Fund (१५.९%) सारख्या Funds पेक्षा खूपच जास्त आहे. ही आकडेवारी केवळ ₹१,५०० कोटी पेक्षा जास्त AUM असलेल्या Funds साठी विचारात घेतली आहे.
बेंचमार्कला मागे टाकले
अलीकडील आकडेवारीनुसार, Motilal Oswal Fund ने सतत आपल्या बेंचमार्क Nifty 500 Total Return Index (TRI) ला मागे टाकले आहे. Fund ने जिथे २१.५% चा परतावा मिळवला, तिथे बेंचमार्कने याच तीन वर्षांच्या कालावधीत केवळ ९.२% परतावा दिला. यातून Fund ची मध्यम मुदतीत बाजाराच्या निर्देशांकापेक्षा जास्त परतावा देण्याची क्षमता दिसून येते.
लीडरशिप बदलत राहते
गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की ELSS श्रेणीतील Funds ची लीडरशिप वेळेनुसार बदलू शकते. Motilal Oswal Fund तीन वर्षांसाठी अव्वल असले तरी, कमी कालावधीसाठी इतर Funds ने चांगली कामगिरी केली आहे. उदाहरणार्थ, Quant ELSS Tax Saver Fund एक वर्षासाठी आणि तीन महिन्यांसाठी आघाडीवर आहे, तर HSBC ELSS Tax Saver Fund एका महिन्याच्या कालावधीत चांगला ठरला आहे. त्यामुळे, Fund चे मूल्यमापन केवळ एका विशिष्ट कालावधीतील रँकिंगवर आधारित नसावे.
Fund चा आकार आणि परतावा
मोठा Fund आकार (AUM) म्हणजे जास्त परतावा असे नाही, हे देखील आकडेवारी स्पष्ट करते. SBI ELSS Tax Saver Fund, ज्याचा Corpus ₹३२,३०० कोटी पेक्षा जास्त आहे, त्याने तीन वर्षांचा CAGR १५.८% नोंदवला आहे. हा आकडा त्याच्या काही लहान प्रतिस्पर्धकांपेक्षा कमी आहे. त्यामुळे, Fund च्या कामगिरीचे मूल्यांकन करताना केवळ त्याच्या मालमत्तेच्या आकारावर अवलंबून राहू नये.
महत्त्वाचे मुद्दे
गुंतवणूकदारांनी ELSS Funds चे वैशिष्ट्य लक्षात घेणे आवश्यक आहे, ज्यात तीन वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन कालावधी असतो. या काळात पैसे काढता येत नाहीत. तसेच, इक्विटी गुंतवणुकीत बाजारातील अस्थिरतेचा धोका असतो. कर बदलांचाही निव्वळ परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो, जसे की ₹१.२५ लाखांपेक्षा जास्त नफ्यावर १२.५% चा Long Term Capital Gains (LTCG) कर. Fund निवडताना, Fund चा दीर्घकालीन सातत्यपूर्ण परतावा, एक्सपेन्स रेशो (Regular Plan साठी सध्या सुमारे २.११%) आणि बाजारातील बदलत्या परिस्थितीशी Fund मॅनेजर कसा जुळवून घेतो, यावर लक्ष ठेवावे.