Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ने मागील तीन महिन्यांत **19.5%** चा जबरदस्त परतावा मिळवला आहे. ₹1,500 कोटींहून अधिक मालमत्ता असलेल्या ELSS फंड्समध्ये हा सर्वोत्तम परतावा आहे. गुंतवणूकदार या टॅक्स-सेव्हिंग स्किम्सचा वापर कलम 80C अंतर्गत कर सवलत आणि इक्विटी मार्केट एक्सपोजरसाठी करतात, मात्र परतावा विविध काळात बदलू शकतो.
काय घडले?
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund हा मागील तीन महिन्यांच्या परताव्याच्या आधारावर इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) श्रेणीतील सर्वाधिक कामगिरी करणारा फंड ठरला आहे. 2 जुलै 2026 पर्यंतच्या डेटानुसार, या फंडने 19.5% परतावा दिला. या क्रमवारीत किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता व्यवस्थापित करणारे ELSS फंड्स समाविष्ट आहेत. याच तीन महिन्यांच्या कालावधीत Quant ELSS Tax Saver Fund चा परतावा 18.6% आणि Invesco India ELSS Tax Saver Fund चा परतावा 15.8% राहिला, जे इतर उल्लेखनीय कामगिरी करणारे फंड्स आहेत.
वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरी
अलीकडील तीन महिन्यांची कामगिरी लक्षणीय असली तरी, म्युच्युअल फंडांचा परतावा गुंतवणुकीच्या कालावधीनुसार बदलतो. Motilal Oswal फंडाने सहा महिन्यांच्या कामगिरीतही 10.1% वाढीसह आघाडी घेतली आहे. तथापि, एका वर्षाच्या परताव्याचा विचार केल्यास, Quant ELSS Tax Saver Fund 8.7% परताव्यासह अव्वल आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीत, Motilal Oswal फंडाने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 12.9 टक्क्यांनी जास्त कामगिरी करून लक्षणीय वाढ दर्शविली आहे.
गुंतवणूकदार ELSS कामगिरीकडे कसे पाहतात?
ELSS फंड्स कर नियोजन आणि इक्विटी मार्केट गुंतवणुकीचे संयोजन साधतात. आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत, गुंतवणूकदार या फंडांमध्ये गुंतवणूक करून कर कपात मिळवू शकतात, परंतु त्यांना तीन वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन कालावधी पूर्ण करावा लागतो. हे फंड प्रामुख्याने शेअर्समध्ये गुंतवणूक करत असल्याने, त्यांचे मूल्य बाजारातील परिस्थितीनुसार बदलते. तीन महिन्यांसारख्या अल्प कालावधीत अव्वल कामगिरी करणारा फंड भविष्यातही तसाच परतावा देईल याची खात्री नसते, कारण इक्विटी बाजारावर सेक्टर ट्रेंड आणि व्यापक आर्थिक बदलांचा परिणाम होतो.
अपेक्षांचे व्यवस्थापन
फंड रँकिंगकडे पाहणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेतले पाहिजे की कामगिरी अनेकदा चक्रीय असते. अल्प-मुदतीत आघाडीवर असलेला फंड, दीर्घ कालावधीत (उदा. पाच किंवा दहा वर्षे) चांगली कामगिरी करणाऱ्या फंड्सपेक्षा वेगळी रणनीती किंवा सेक्टर वाटप वापरत असू शकतो. या फंडांचे मूल्यांकन करताना, केवळ अल्प-मुदतीतील टक्केवारी वाढीच्या पलीकडे जाऊन फंडाची सातत्यता, फंड व्यवस्थापकाचा अनुभव आणि बाजारातील घसरणीदरम्यान तसेच तेजीदरम्यानची कामगिरी तपासणे उपयुक्त ठरते. फंडचा एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओमधील विशिष्ट शेअर्स हे दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीवर परिणाम करणारे महत्त्वाचे घटक आहेत.