Mirae Asset Large & Midcap Fund ने 16 वर्षे पूर्ण केली आहेत. या काळात, ₹10,000 च्या मासिक SIP ची किंमत तब्बल ₹96.9 लाख झाली आहे. फंडाने **18.44%** XIRR दिला आहे आणि दीर्घकाळात बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे.
Mirae Asset Large & Midcap Fund चा 16 वर्षांचा यशस्वी प्रवास
Mirae Asset Large & Midcap Fund ने नुकतेच आपले 16 वर्षे पूर्ण केले आहेत. या वाटचालीत, सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे दीर्घकाळात संपत्ती कशी निर्माण होते, याचे उत्तम उदाहरण पाहायला मिळाले. ज्या गुंतवणूकदारांनी जुलै 2010 मध्ये फंडाची सुरुवात झाल्यावर दरमहा ₹10,000 ची SIP सुरू केली होती, त्यांच्या ₹19 लाखांच्या एकूण गुंतवणुकीचे मूल्य 31 मे 2026 पर्यंत अंदाजे ₹96.9 लाख झाले आहे. या गुंतवणुकीवर फंडाने 18.44% चा XIRR (Internal Rate of Return) दिला आहे.
बेंचमार्क निर्देशांकांना मागे टाकले
या फंडाच्या मागील 15 वर्षांच्या कामगिरीवर नजर टाकल्यास, त्याने 18.85% चा CAGR (Compound Annual Growth Rate) दिला आहे. याउलट, Nifty LargeMidcap 250 Total Return Index ने याच काळात 14.60% आणि BSE Sensex Total Return Index ने 11.22% CAGR दिला आहे. या आकडेवारीवरून स्पष्ट होते की, फंडने दीर्घ कालावधीत आपल्या प्रमुख आणि व्यापक बाजारातील निर्देशांकांना सातत्याने मागे टाकले आहे.
फंडाचे व्यवस्थापन आणि धोरण
31 मे 2026 पर्यंत, फंडाने व्यवस्थापित केलेल्या मालमत्तेचे एकूण मूल्य ₹42,792.20 कोटी आहे. हा फंड ओपन-एंडेड इक्विटी स्ट्रॅटेजी वापरतो, ज्यात लार्ज-कॅप आणि मिड-कॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक केली जाते. फंडाचे व्यवस्थापन नीलेश सुराणा करत आहेत, जे सुरुवातीपासून फंडासोबत आहेत. त्यांच्यासोबत अंकित जैन हे जानेवारी 2019 पासून सह-व्यवस्थापक म्हणून कार्यरत आहेत. बाजारातील परिस्थितीनुसार पोर्टफोलिओमध्ये बदल करण्याची लवचिकता ठेवून, लार्ज आणि मिड-कॅप विभागातून शेअर्स निवडून भांडवली वाढ करणे, हे फंडाचे उद्दिष्ट आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी विचारात घेण्यासारखे मुद्दे
मागील 16 वर्षांची ही उत्कृष्ट कामगिरी लक्षात घेण्यासारखी असली तरी, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवले पाहिजे की इक्विटी म्युच्युअल फंड बाजारातील जोखमीच्या अधीन असतात. या फंडाचे रिटर्न्स प्रामुख्याने लार्ज आणि मिड-कॅप सेगमेंटमधील शेअर्सच्या निवडीवर अवलंबून आहेत, जे केवळ लार्ज-कॅप फंडांपेक्षा अधिक अस्थिर असू शकतात. कोणत्याही इक्विटी गुंतवणुकीप्रमाणे, भविष्यातील कामगिरी भूतकाळासारखीच असेल याची खात्री देता येत नाही. गुंतवणूकदारांनी फंडाचा पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर, व्यवस्थापनातील स्थिरता आणि बदलत्या बाजाराच्या चक्रात फंड Nifty LargeMidcap 250 बेंचमार्कच्या तुलनेत आपली कामगिरी कशी टिकवून ठेवतो, यावर लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे.