Mirae Asset Equity Savings Fund या फंडने इक्विटी-सेव्हिंग्ज श्रेणीत तीन वर्षांत **9.8%** परतावा देऊन अव्वल स्थान पटकावले आहे. हा फंड सातत्यपूर्ण दीर्घकालीन वाढ दर्शवतो, मात्र गुंतवणूकदारांनी केवळ परतावा पाहून नव्हे, तर इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्रेजच्या अनोख्या मिश्रणाचा विचार करावा.
काय घडले?
29 जून 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, Mirae Asset Equity Savings Fund या इक्विटी-सेव्हिंग्ज म्युच्युअल फंडांच्या यादीत अव्वल ठरला आहे. या फंडाने मागील तीन वर्षांत 9.8% चा कम्पाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) मिळवला आहे. ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त असेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) असलेल्या योजनांचे मूल्यांकन करताना हा फंड आघाडीवर राहिला. तीन वर्षांच्या कालावधीत या फंडाने त्याच्या बेंचमार्कला 3.1% ने मागे टाकले, कारण बेंचमार्कचा परतावा 6.7% राहिला होता. या श्रेणीतीलKotak Equity Savings Fund (9.2% परतावा) आणि SBI Equity Savings Fund (9.2% परतावा) हे त्याचे जवळचे स्पर्धक आहेत.
इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड कसे काम करतात?
इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड हे हायब्रीड म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहेत. ते इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्रेज या तीन वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करतात. शुद्ध इक्विटी फंडांच्या तुलनेत अधिक स्थिर गुंतवणुकीचा अनुभव देणे हे या फंडांचे उद्दिष्ट आहे. इक्विटीमधून वाढीची क्षमता मिळते, डेटमधून स्थिरता आणि आर्बिट्रेजमुळे बाजारातील अस्थिरतेपासून संरक्षण मिळते, तसेच कर-कार्यक्षम परतावाही मिळतो. हे फंड जोखीम कमी करण्यासाठी क्लिष्ट रणनीती वापरतात, त्यामुळे बाजारात घसरण झाल्यास ते सामान्य इक्विटी फंडांपेक्षा वेगळे वर्तन करतात.
स्पर्धकांची कामगिरी आणि मालमत्ता आकार
जरी Mirae Asset Equity Savings Fund तीन वर्षांच्या परताव्यात आघाडीवर असला तरी, मालमत्तेचा आकार आणि कामगिरीची क्रमवारी वेगवेगळ्या कालावधीनुसार बदलते. टॉप पाच फंडांमध्ये Kotak Equity Savings Fund सर्वाधिक मालमत्ता सांभाळतो, जी ₹10,108.2 कोटी आहे. एवढा मोठा मालमत्ता आधार फंडाला पुरेशी लिक्विडिटी राखण्यास मदत करतो, मात्र लहान फंडांच्या तुलनेत मोठ्या फंडांना चपळाईच्या दृष्टीने वेगळ्या आव्हानांना सामोरे जावे लागू शकते. या फंडांमधील परताव्यातील फरक खूपच कमी आहे, जो या श्रेणीतील तीव्र स्पर्धेचे लक्षण आहे.
अल्प मुदत विरुद्ध दीर्घ मुदत दृष्टिकोन
आकडेवारी दर्शवते की अल्प मुदतीची कामगिरी लक्षणीयरीत्या बदलू शकते. उदाहरणार्थ, Mirae Asset तीन वर्षांच्या परताव्यात अव्वल असला तरी, इतर फंडांनी कमी कालावधीतही चांगली कामगिरी केली आहे. DSP Equity Savings Fund ने नुकतेच एका महिन्याच्या परताव्यात 1.5% सह अव्वल स्थान पटकावले, तर Kotak Equity Savings Fund ने एका वर्षाच्या परताव्यात 4.0% सह आघाडी घेतली. हे बदल दर्शवतात की फंड निवडताना गुंतवणूकदारांनी केवळ अल्पकालीन आकडेवारीवर अवलंबून राहू नये. बाजारातील ट्रेंडनुसार काम करणाऱ्या स्ट्रॅटेजीज बाजारात स्थिरता असताना तितक्या प्रभावी ठरत नाहीत, म्हणूनच तीन किंवा पाच वर्षांचा परतावा फंड व्यवस्थापकाच्या सातत्याचे चांगले सूचक मानले जाते.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
इक्विटी सेव्हिंग्ज फंडांचा विचार करताना, परतावा हा चित्राचा फक्त एक भाग आहे. गुंतवणूकदार एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) तपासू शकतात, कारण जास्त फी दीर्घकाळात परतावा कमी करू शकते. फंड व्यवस्थापक किती वेळा व्यवहार करतो हे समजून घेण्यासाठी पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशो (Portfolio Turnover Ratio) तपासणे देखील उपयुक्त आहे. याव्यतिरिक्त, फंडाच्या मालमत्ता वाटपावर (Asset Allocation) लक्ष ठेवणे, म्हणजेच डेटमध्ये किती आणि इक्विटीमध्ये किती गुंतवणूक आहे, हे गुंतवणूकदारांना फंडाची जोखीम प्रोफाइल समजून घेण्यास मदत करते. शेवटी, नवीनतम फॅक्टशीट वाचल्याने फंडाची रणनीती गुंतवणूकदाराच्या स्वतःच्या जोखीम सहनशीलतेशी आणि आर्थिक ध्येयांशी जुळते की नाही याची पुष्टी होते.