Mirae Asset Equity Savings Fund ने मागील तीन महिन्यांत **5.2%** परतावा देऊन सर्वांना मागे टाकले आहे. मात्र, केवळ अल्पकालीन आकडेवारी पाहून गुंतवणूक करणे धोक्याचे ठरू शकते.
काय घडले?
Mirae Asset Equity Savings Fund या फंड श्रेणीत अव्वल ठरला आहे. ३० जून २०२६ पर्यंतच्या तीन महिन्यांच्या कालावधीत या फंडाने 5.2% चा परतावा मिळवला. या कामगिरीमुळे तो इतर प्रमुख फंडांच्या तुलनेत पुढे आहे. या श्रेणीतील सर्वात मोठा फंड असलेल्या Kotak Equity Savings Fund ने ₹10,108.2 कोटी व्यवस्थापित केले असून, त्याचा परतावा 5.0% राहिला. तर, HDFC Equity Savings Fund ने याच कालावधीत 3.4% चा फायदा मिळवून दिला. या विश्लेषणात किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेल्या म्युच्युअल फंड योजनांचा समावेश आहे.
कामगिरीतील बदल समजून घ्या
Mirae Asset Equity Savings Fund सध्या तीन महिन्यांच्या कामगिरीत अव्वल असला तरी, वेगवेगळ्या कालावधीत आघाडीचे फंड बदलू शकतात. सहा महिन्यांच्या कामगिरीचा विचार केल्यास, SBI Equity Savings Fund 0.6% परताव्यासह अव्वल स्थानी होता. अशा प्रकारे नेतृत्व बदलणे अल्पकालीन परताव्यातील अस्थिरता दर्शवते. अनेकदा अल्पावधीत वेगवेगळे फंड विजेते ठरतात, त्यामुळे केवळ काही महिन्यांच्या कामगिरीवर आधारित गुंतवणुकीचे निर्णय घेणे टाळावे.
दीर्घकालीन कामगिरीचा संदर्भ
गुंतवणूकदारांसाठी फंडाची सातत्यपूर्ण कामगिरी तपासण्यासाठी दीर्घ कालावधीचा अभ्यास करणे उपयुक्त ठरते. एका वर्षाचा कालावधी पाहिल्यास, Kotak Equity Savings Fund 4.1% परताव्यांसह आघाडीवर आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीतही Kotak Equity Savings Fund 9.7% परताव्यांसह अव्वल स्थान कायम राखून आहे, जो Mirae Asset Equity Savings Fund च्या त्याच कालावधीतील कामगिरीइतकाच आहे.
बेंचमार्क कामगिरीबद्दल बोलायचं झाल्यास, Mirae Asset Equity Savings Fund ने आपल्या बेंचमार्कला मागे टाकले आहे. एका वर्षात, फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 0.8% जास्त परतावा दिला, तर बेंचमार्कचा परतावा 2.5% होता. तीन वर्षांमध्ये फंडाचा परतावा बेंचमार्कपेक्षा 2.8% अधिक होता, जो बेंचमार्कच्या 6.9% परताव्याच्या तुलनेत लक्षणीय आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
अल्पकालीन कामगिरीतील वाढ ही विशिष्ट बाजार परिस्थिती किंवा पोर्टफोलिओच्या विशिष्ट रचनेमुळे असू शकते, जी पुन्हा घडेलच असे नाही. तीन महिने, सहा महिने किंवा तीन वर्षांच्या कालावधीनुसार अव्वल फंड बदलत असल्याने, ताज्या अल्पकालीन नेत्यावर अवलंबून राहणे दिशाभूल करणारे ठरू शकते.
इक्विटी सेव्हिंग्ज फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी (जे सहसा इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्राजचे मिश्रण वापरून जोखीम व्यवस्थापित करतात) महत्त्वाचे म्हणजे, अनेक बाजार चक्रांमध्ये सातत्यपूर्ण कामगिरी दाखवणारे फंड शोधणे. मागील तिमाहीत सर्वोत्तम परतावा देणाऱ्या फंडामागे धावण्याऐवजी, फंड आपल्या बेंचमार्कची सातत्याने पूर्तता करतो का आणि अनेक वर्षांपासून एकूण आर्थिक योजनेत तो कसा बसतो हे तपासणे अधिक फायदेशीर ठरू शकते.