Kotak Quant Fund ने नुकताच आपला तिसरा वर्धापन दिन साजरा केला आहे. या 3 वर्षांच्या काळात, फंडाने **16%** पेक्षा जास्त CAGR (Compounded Annual Growth Rate) मिळवला आहे. विशेष म्हणजे, या फंडाने Nifty 200 TRI या बेंचमार्क इंडेक्सलाही मागे टाकले आहे.
Kotak Quant Fund चे यश
Kotak Quant Fund ने ऑगस्ट 2023 मध्ये लाँच झाल्यापासून आतापर्यंत 16.21% चा वार्षिक चक्रवाढ परतावा (CAGR) दिला आहे. याच काळात, Nifty 200 TRI ने सुमारे 12.4% परतावा दिला. फंड मॅनेजमेंटने तयार केलेल्या विशिष्ट स्टॉक-निवड पद्धतीमुळे हे यश मिळाले आहे.
फंड कसा निवडतो शेअर्स?
इतर म्युच्युअल फंडांप्रमाणे, जिथे फंड मॅनेजर वैयक्तिक रिसर्च किंवा कंपनी भेटींवर आधारित शेअर्स निवडतात, तिथे हा फंड एका क्वांटिटेटिव्ह मॉडेलचा वापर करतो. एका नियम-आधारित सिस्टीमद्वारे 800 ते 1,000 कंपन्यांमधून शेअर्सची निवड केली जाते. हे मॉडेल लिक्विडिटी, प्राइस मोमेंटम, व्होलॅटिलिटी यांसारख्या सहा प्रमुख पॅरामीटर्ससोबतच Return on Equity (ROE) आणि नेट प्रॉफिट मार्जिन यांसारख्या मूलभूत आर्थिक डेटाचे मूल्यांकन करते.
30 जून 2026 पर्यंत, या फंडाने सुमारे ₹498 कोटी मालमत्ता व्यवस्थापित केली होती. फंड व्यवस्थापन टीममध्ये अभिषेक बिसेन, हर्षा उपाध्याय आणि रोहित टंडन यांचा समावेश आहे. ऑटोमेटेड मॉडेलमुळे, बाजारातील बदलांचा अर्थ लावण्याच्या मॉडेलच्या क्षमतेवर फंडाचे प्रदर्शन अवलंबून असते.
जोखमी समजून घ्या
या फंडाचा मागील कामगिरीचा रेकॉर्ड मजबूत असला तरी, तो 'अतिशय उच्च जोखीम' (Very High Risk) असलेल्या गुंतवणुकीमध्ये गणला जातो. गुंतवणूक करण्यापूर्वी काही गोष्टी विचारात घेणे आवश्यक आहे. क्वांटिटेटिव्ह मॉडेल्स विशिष्ट बाजारातील परिस्थितीत चांगले काम करतात, परंतु बाजारात अचानक मोठी अस्थिरता किंवा सेक्टर लीडरशिपमध्ये बदल झाल्यास त्यांची परिणामकारकता कमी होऊ शकते.
याशिवाय, कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क (Concentration Risk) देखील एक घटक आहे. नियम-आधारित मॉडेल्स कधीकधी विशिष्ट सेक्टर किंवा शेअर्समध्ये मोठी गुंतवणूक करू शकतात, ज्यामुळे त्या भागात मंदी आल्यास नुकसान होऊ शकते. तसेच, 90 दिवसांच्या आत युनिट्स काढल्यास 0.5% एक्झिट लोड (Exit Load) लागू होतो.
SIP (Systematic Investment Plan) द्वारे केलेल्या गुंतवणुकीचा परतावा आणि लंपसम (Lumpsum) परतावा यात फरक असू शकतो. गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या कामगिरीवर लक्ष ठेवणे आणि हा क्वांटिटेटिव्ह दृष्टिकोन त्यांच्या दीर्घकालीन आर्थिक ध्येयांशी आणि बाजारातील चढ-उतारांच्या सहनशीलतेशी जुळतो की नाही याचे मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे.