कोटक मीडियम टर्म फंडाने गेल्या एका महिन्यात **1.9%** परतावा देत म्युच्युअल फंड (Mutual Fund) कॅटेगरीमध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांसाठी दीर्घकालीन कामगिरी पाहणे महत्त्वाचे ठरते.
कोटक मीडियम टर्म फंड आघाडीवर
6 जुलै 2026 रोजी संपलेल्या एका महिन्याच्या कालावधीत, कोटक मीडियम टर्म फंडाने मध्यम-मुदतीच्या डेट फंड (Medium-Duration Debt Fund) कॅटेगरीमध्ये सर्वाधिक परतावा मिळवला आहे. या फंडाने 1.9% चा परतावा दिला. ACE MF च्या आकडेवारीनुसार, ICICI Prudential Medium Term Bond Fund आणि SBI Medium Duration Fund यांसारख्या फंडांनीही याच काळात जवळपास तितकाच परतावा मिळवला आहे.
अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन कामगिरीतील फरक
जरी फंडाने अल्पकाळात चांगली कामगिरी केली असली, तरी गुंतवणूकदार सहसा विविध कालावधीतील परतावा तपासतात. उदाहरणार्थ, याच एका महिन्याच्या काळात कोटक मीडियम टर्म फंडाने आपल्या बेंचमार्कच्या तुलनेत 0.7% कमी परतावा दिला, कारण बेंचमार्क इंडेक्स 2.6% वाढला. परंतु, एका वर्षाचा विचार केल्यास, हा फंड बेंचमार्कपेक्षा 4.2% पुढे आहे, जिथे इंडेक्स 2.7% परतावा देतो.
दीर्घकालीन कामगिरीचे नेते
कामगिरी करणाऱ्या फंडांची यादी वेळेनुसार बदलत असते. जिथे कोटक मीडियम टर्म फंड एका महिन्यासाठी अव्वल होता, तिथे सहा महिन्यांसाठी ICICI Prudential Medium Term Bond Fund 3.9% परताव्याने आघाडीवर आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीत, Aditya Birla SL Medium Term Plan ने 8.9% (एक वर्ष) आणि 10.1% (तीन वर्षे) सातत्यपूर्ण कामगिरी दर्शवली आहे.
या फरकांमुळे केवळ एका महिन्याच्या आकडेवारीवर अवलंबून राहणे दिशाभूल करणारे ठरू शकते. म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी फंडाची जोखीम, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि बाजारातील व्याजदरातील बदलांना फंड कसा प्रतिसाद देतो, हे दीर्घकाळात तपासले पाहिजे. सध्या ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता असलेले फंड विश्लेषणात समाविष्ट केले आहेत.