कोटक फोकस्ड फंडात (Kotak Focused Fund) 2019 पासून दरमहा ₹10,000 ची SIP करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना तब्बल 7 वर्षांत 16% वार्षिक परताव्यासह ₹15.23 लाखांपेक्षा जास्त रक्कम मिळाली आहे.
Detailed Coverage
कोट्यावधीचा परतावा: एक दृष्टिक्षेप
कोटक फोकस्ड फंडात (Kotak Focused Fund) जुलै 2019 मध्ये सुरू केलेली ₹10,000 ची मासिक एसआयपी (SIP) आता तब्बल ₹15.23 लाख झाली आहे. म्हणजेच, 7 वर्षांच्या कालावधीत तुमची एकूण ₹8.4 लाख ची गुंतवणूक ₹15.23 लाखांपेक्षा जास्त झाली आहे. या गुंतवणुकीवर तुम्हाला तब्बल 16% चा वार्षिक चक्रवाढ परतावा (CAGR) मिळाला आहे.
फंडाची खास स्ट्रॅटेजी
हा फंड लिमिटेड म्हणजेच कमी शेअरमध्ये गुंतवणूक करण्याच्या स्ट्रॅटेजीवर (Concentrated Investment Strategy) चालतो. यामध्ये फंड मॅनेजर जास्तीत जास्त 30 शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात. हे शेअर्स लार्ज, मिड आणि स्मॉल-कॅप सेगमेंटमधील असू शकतात. जास्त शेअर्समध्ये पैसे न पसरवता, ठराविक शेअर्सवर लक्ष केंद्रित करून बाजारापेक्षा जास्त परतावा मिळवणे, हा यामागील उद्देश असतो.
बेंचमार्कपेक्षा उत्तम कामगिरी
जुलै 2026 पर्यंत, या फंडाने 14.93% चा सीएजीआर (CAGR) दिला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्क निफ्टी 500 टीआरआय (Nifty 500 TRI) च्या 12.04% पेक्षा खूप जास्त आहे. मागील एक वर्षात फंडाने 6.85% परतावा दिला, तर निफ्टी 500 टीआरआयने फक्त 0.28% परतावा दिला. तीन आणि पाच वर्षांच्या कालावधीतही फंडाने बेंचमार्कला मागे टाकले आहे.
धोके आणि विचार करण्यासारख्या गोष्टी
कमी शेअर्समध्ये गुंतवणूक करणे फायद्याचे ठरू शकते, पण यात जोखीमही जास्त असते. जर फंडातील निवडलेले एक-दोन शेअर्स कमी पडले, तर त्याचा एकूण फंडाच्या परताव्यावर मोठा परिणाम होऊ शकतो. यामुळे बाजारात जास्त चढ-उतार (Volatility) जाणवू शकतात. त्यामुळे, जास्त जोखीम पत्करण्याची तयारी असलेले आणि दीर्घकाळासाठी गुंतवणूक करू इच्छिणारे गुंतवणूकदार या फंडात पैसे लावू शकतात.
व्यवस्थापन आणि भविष्यातील शक्यता
शिबानी कुरियन (Shibani Kurian) या फंडाचे व्यवस्थापन करतात. 30 जून 2026 पर्यंत, फंडाची एकूण मालमत्ता ₹4,298 कोटी होती. शेअर बाजारातील घटक, व्याजदर आणि कंपन्यांचे उत्पन्न यावर भविष्यातील परतावा अवलंबून असतो. इक्विटी म्युच्युअल फंडात (Equity Mutual Funds) भविष्यातील परताव्याची कोणतीही खात्री नसते.