Whalesbook
24 वर्षांचा संपत्तीनिर्मितीचा प्रवास
'SIP' म्हणजेच सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (Systematic Investment Plan) चे सामर्थ्य पुन्हा एकदा सिद्ध झाले आहे. 2 मे 2002 रोजी सुरू झालेल्या Kotak Bond Short Term Fund मध्ये जर एखाद्या व्यक्तीने दर महिन्याला ₹10,000 ची SIP केली असती, तर 24 वर्षांनंतर आज त्याची किंमत अंदाजे ₹74.2 लाखांपर्यंत पोहोचली आहे. हा आकडा दीर्घकालीन गुंतवणुकीमुळे मिळणाऱ्या चक्रवाढ व्याजाच्या (compounding) ताकदीचे उत्तम उदाहरण आहे.
डेट गुंतवणुकीतील सुरक्षित धोरण
हा फंड प्रामुख्याने 1 ते 3 वर्षांच्या मुदतीच्या (short-duration) डेट सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतो. फंडाचे व्यवस्थापन अत्यंत सुरक्षित धोरणाने केले जाते. सुमारे 80% ते 90% गुंतवणूक सरकारी रोख्यांमध्ये (sovereign) आणि AAA-रेटेड (top-rated) डेटमध्ये केली जाते. यामुळे व्याज दरातील बदलांचा (interest rate volatility) फंडावर कमी परिणाम होतो, कारण यात दीर्घ मुदतीच्या सिक्युरिटीज नसतात.
बेंचमार्क इंडेक्सला मागे टाकले
फंड सुरू झाल्यापासून, Kotak Bond Short Term Fund च्या डायरेक्ट प्लॅन ग्रोथ पर्यायाने वार्षिक 7.94% चा सरासरी वार्षिक वाढ दर (CAGR) मिळवला आहे. विशेष म्हणजे, या फंडाने त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्स, Nifty Short Duration Debt Index A-II, ला सुमारे 0.64% ने सातत्याने मागे टाकले आहे. हे दर्शवते की फंड मॅनेजर इंडेक्सपेक्षा चांगली कामगिरी करण्यास सक्षम आहेत.
व्यवस्थापन आणि मालमत्ता
Kotak Mahindra Asset Management Company या फंडाचे व्यवस्थापन करते. सध्या या फंडाच्या व्यवस्थापनाखाली अंदाजे ₹15,220 कोटींची मालमत्ता (AUM) आहे. दीपक अग्रवाल (2007 पासून) आणि अभिषेक बिसन (2022 पासून) हे फंड मॅनेजर या डेट पोर्टफोलिओचे व्यवस्थापन पाहत आहेत, ज्यामुळे व्यवस्थापनात सातत्य टिकून आहे.
कोण गुंतवणूक करू शकतो आणि काय लक्षात ठेवावे?
हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ज्यांना मध्यम मुदतीची (साधारणपणे 12+ महिने) गुंतवणूक करायची आहे आणि डेट फंडांमध्ये कमी अस्थिरता (lower volatility) हवी आहे. मात्र, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की सर्व डेट म्युच्युअल फंडांमध्ये व्याज दर, क्रेडिट आणि लिक्विडिटी यांसारखे धोके (risks) असू शकतात. फंडाचा परतावा बाजारातील कामगिरीवर अवलंबून असतो आणि तो खात्रीशीर नसतो.