JioBlackRock Asset Management ने आपला 'प्रिझम हायब्रीड लाँग शॉर्ट फंड' (Prism Hybrid Long Short Fund) बाजारात आणला आहे. या फंडाचे वार्षिक परतावा (Annual Returns) 9% ते 11% दरम्यान ठेवण्याचे उद्दिष्ट आहे. बाजारात अस्थिरता असताना भांडवलाचे संरक्षण करण्यासाठी इक्विटी आणि डेरिव्हेटिव्ह्जचे मिश्रण वापरले जाईल.
बाजारातील अस्थिरतेत गुंतवणुकीचा नवा पर्याय
JioBlackRock Asset Management ने गुंतवणूकदारांसाठी एक नवीन उत्पादन सादर केले आहे: 'प्रिझम हायब्रीड लाँग शॉर्ट फंड'. या फंडाला एक विशेष गुंतवणूक फंड म्हणून वर्गीकृत केले आहे. फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट बाजारातील चढ-उतारांमध्येही गुंतवणूकदारांना सातत्याने 9% ते 11% पर्यंतचा वार्षिक परतावा मिळवून देणे हे आहे. बाजारातील वाढीवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या पारंपारिक इक्विटी म्युच्युअल फंडांपेक्षा हा फंड वेगळा आहे. बाजारातील जोखीम कमी करून विविध मार्केट सायकलमध्ये स्थिर परतावा देणे हे याचे वैशिष्ट्य आहे.
धोरण आणि जोखीम व्यवस्थापन
JioBlackRock चे MD आणि CEO, सिड स्वामीनाथन (Sid Swaminathan) यांच्या मते, हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी डिझाइन केला आहे ज्यांनी आधीच संपत्ती जमा केली आहे आणि आता ते पारंपरिक इक्विटी उत्पादनांना पर्याय शोधत आहेत. बाजारात तणाव असताना पोर्टफोलिओला आधार देण्यासाठी इक्विटी पोझिशन्स आणि डेरिव्हेटिव्ह्जचे मिश्रण वापरले जाईल. फंडाच्या जोखीम व्यवस्थापनात ब्लॅकरॉकच्या (BlackRock) 'अलादीन' (Aladdin) प्लॅटफॉर्मचा वापर केला जाईल, जे गुंतवणुकीतील जोखीम तपासण्यासाठी आणि ट्रेडिंग सिम्युलेशनसाठी वापरले जाते.
या धोरणाची चाचपणी करण्यासाठी, कंपनीने 5 ते 7 वर्षांच्या कालावधीसाठी बॅक-टेस्टिंग केले. अलीकडेच भारतीय बाजारात सुमारे 11% घट झाली असताना, या फंडाच्या पेपर पोर्टफोलिओचे मूल्यांकन केले गेले. त्यावेळी, या स्ट्रॅटेजीमध्ये 1% पेक्षा कमी तोटा दिसून आला, ज्यामुळे बाजारातील घसरणीच्या काळात पारंपारिक इक्विटी-आधारित पोर्टफोलिओच्या तुलनेत हे अधिक भांडवली संरक्षण देऊ शकते.
वाढ आणि भविष्यातील योजना
भारतीय बाजारात प्रवेश केल्यापासून JioBlackRock ने आपल्या कामाचा विस्तार वेगाने केला आहे. नुकतेच कंपनीचे एकूण व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (Assets Under Management - AUM) ₹20,000 कोटींच्या पुढे गेले आहे. यापैकी सुमारे ₹5,500 कोटींची रक्कम रिटेल गुंतवणूकदारांकडून आली आहे, जी 11.5 लाखांहून अधिक खात्यांमध्ये पसरलेली आहे. या वेगाने वाढलेल्या मालमत्तेमुळे भारतीय मालमत्ता व्यवस्थापन क्षेत्रातील रिटेल सेगमेंटमध्ये कंपनीची पकड मजबूत झाली आहे.
भविष्यात, कंपनी आपल्या पोर्टफोलिओचा आणखी विस्तार करण्याच्या तयारीत आहे. पुढील एक ते दोन महिन्यांत इक्विटी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) बाजारात आणण्याची योजना आहे. याव्यतिरिक्त, JioBlackRock गिफ्ट सिटी (GIFT City) प्लॅटफॉर्मद्वारे आपली उपस्थिती वाढवण्यावर काम करत आहे. या उपक्रमामुळे देशी आणि आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूकदारांना जागतिक गुंतवणुकीच्या संधी उपलब्ध होतील.
सध्या, कंपनी आक्रमक वाढीच्या लक्ष्यांपेक्षा विशेष आणि नाविन्यपूर्ण वित्तीय उत्पादने बाजारात आणण्यावर अधिक लक्ष केंद्रित करत आहे. गुंतवणूकदारांसाठी, हा नवीन हायब्रीड फंड प्रत्यक्ष बाजारात कसा कामगिरी करतो, हे पाहणे महत्त्वाचे ठरेल.