इन्व्हेस्को इंडियाचे टॉप फंड्स झेपावले: बेंचमार्क्सना मागे टाकणाऱ्या टॉप 3 इक्विटी योजना शोधा!

इन्व्हेस्को इंडियाच्या टॉप इक्विटी फंडांनी मजबूत कामगिरी दर्शविली

फंड हाऊस एक मिश्रित गुंतवणूक प्रक्रिया वापरते, ज्यामध्ये बॉटम-अप स्टॉक निवड पद्धतीला टॉप-डाउन स्ट्रॅटेजिक ओव्हरलेसह एकत्रित केले जाते. एक प्रमुख वैशिष्ट्य म्हणजे पर्यावरण, सामाजिक आणि शासन (ESG) निकषांना त्याच्या गुंतवणूक विश्लेषणात समाकलित करणे, ज्यामुळे गुंतवणूक शाश्वत पद्धतींशी संरेखित असल्याची खात्री केली जाते. कंपन्यांना अंतर्गत मापदंडांवर आधारित वाढ, मूल्य आणि इव्हेंट-आधारित संधींमध्ये वर्गीकृत केले जाते, ज्यामुळे त्यांच्या विस्तृत विश्वातून सर्वात आशादायक गुंतवणुकीची पद्धतशीर ओळख शक्य होते.

जोखीम व्यवस्थापन देखील एक महत्त्वाची बाब आहे, ज्यामध्ये गुंतवणूकदारांसाठी परतावा ऑप्टिमाइझ करताना डाउनसाइड रिस्क कमी करण्यासाठी धोरणे तयार केली जातात. या संतुलित दृष्टिकोनाचा उद्देश भांडवली वृद्धीचा पाठपुरावा करताना बाजारातील अस्थिरतेवर मात करणे आहे.

इन्व्हेस्को इंडिया स्मॉल कॅप फंड आघाडीवर

गेल्या पाच वर्षांतील कामगिरीच्या डेटानुसार, इन्व्हेस्को इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने रोलिंग रिटर्न आधारावर 32.7% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) प्राप्त केला आहे. ही कामगिरी त्याच्या बेंचमार्क, NIFTY Smallcap 250 – TRI, ज्याने याच काळात 30.5% CAGR नोंदवला होता, त्यापेक्षा लक्षणीयरीत्या जास्त आहे. 30 नोव्हेंबर 2025 पर्यंत, फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये 59.5% स्मॉलकॅप्स, 24.8% मिड-कॅप्स आणि 8.1% लार्ज-कॅप्समध्ये वाटप केले होते. त्याच्या टॉप होल्डिंग्समध्ये साई लाइफसायन्सेस (4.9%), कृष्णा इन्स्टिट्यूट ऑफ मेडिकल सायन्सेस (4.8%), आणि स्विगी (4.3%) यांचा समावेश होता, तर वित्त (18%), फार्म आणि आरोग्यसेवा (17%), आणि रिटेलिंग (9.8%) हे प्रमुख क्षेत्र होते.

इन्व्हेस्को इंडिया फोकस्ड फंड: एक केंद्रित धोरण

गेल्या पाच वर्षांमध्ये, या फंडाने 23.2% चा 5-वर्षांचा रोलिंग CAGR दिला आहे, जो NIFTY 500 – TRI बेंचमार्क (ज्याने 21.2% नोंदवले होते) पेक्षा जास्त आहे. 30 नोव्हेंबर 2025 पर्यंत, फंडाच्या मालमत्ता वाटपामध्ये 54.1% लार्ज-कॅप्स, 20.6% मिड-कॅप्स आणि 16.9% स्मॉल-कॅप्सचा समावेश होता. प्रमुख होल्डिंग्समध्ये ICICI बँक (8.7%), HDFC बँक (8.6%), आणि L&T (8%) यांचा समावेश होता, तर बँका (17.3%), कॅपिटल गुड्स (12.6%), आणि वित्त (8.1%) हे प्रमुख क्षेत्र होते.

इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप फंड: जोखीम आणि परतावा यांचा समतोल

गेल्या पाच वर्षांमध्ये, फंडाने 29.6% चा 5-वर्षांचा रोलिंग CAGR मिळवला, जो NIFTY Midcap 150 – TRI निर्देशांकाच्या 28.9% पेक्षा किंचित जास्त आहे. 30 नोव्हेंबर 2025 पर्यंत, त्याच्या पोर्टफोलिओचे वजन 63.9% मिड-कॅप्स, 17.7% स्मॉल-कॅप्स आणि 13% लार्ज-कॅप्समध्ये होते. त्याचे टॉप स्टॉक निवड 'द फेडरल बँक' (5.7%), 'AU स्मॉल फायनान्स बँक' (5.7%), आणि 'L&T फायनान्स' (5.3%) आहेत. प्रमुख क्षेत्रे वित्त (21.4%), फार्म आणि आरोग्यसेवा (17.1%), आणि रिटेलिंग (16.1%) आहेत.

प्रभाव

कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण

• म्युच्युअल फंड (Mutual Fund): अनेक गुंतवणूकदारांकडून पैसा जमा करून तो स्टॉक, बॉण्ड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रूमेंट्स, इतर सिक्युरिटीज आणि मालमत्तांमध्ये गुंतवणारे एक गुंतवणूक साधन, जे अत्यंत कार्यक्षमतेने आणि जास्त शुल्क न घेता केले जाते. म्युच्युअल फंडांचे व्यवस्थापन व्यावसायिक मनी मॅनेजर्स करतात, जे गुंतवणूकदारासाठी नफा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करताना सक्रियपणे खरेदी-विक्रीचे निर्णय घेतात.
• मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM): एखाद्या व्यक्ती किंवा संस्थेद्वारे ग्राहकांच्या वतीने व्यवस्थापित केलेल्या मालमत्तेचे एकूण बाजार मूल्य. म्युच्युअल फंडांच्या संदर्भात, AUM म्हणजे कंपनीने व्यवस्थापित केलेल्या सर्व फंडांचे एकूण निव्वळ मालमत्ता मूल्य.
• ESG: पर्यावरण, सामाजिक आणि शासन. या तीन मुख्य बाबी आहेत ज्या एखाद्या कंपनी किंवा व्यवसायातील गुंतवणुकीची टिकाऊपणा आणि सामाजिक परिणाम मोजतात.
• बॉटम-अप दृष्टिकोन (Bottom-up Approach): एक गुंतवणूक विश्लेषण दृष्टिकोन जिथे गुंतवणूकदार व्यापक बाजार किंवा अर्थव्यवस्थेचा प्रथम विचार न करता, वैयक्तिक सिक्युरिटीज आणि कंपन्यांचे परीक्षण करतो.
• टॉप-डाउन ओव्हरले (Top-down Overlay): एक धोरण जिथे गुंतवणूकदार मॅक्रोइकॉनॉमिक दृष्टिकोनातून (टॉप-डाउन) सुरुवात करतो आणि नंतर वैयक्तिक सिक्युरिटीज (बॉटम-अप) ची निवड सूचित करण्यासाठी या दृष्टिकोनाचा वापर करतो.
• रोलिंग रिटर्न्स (Rolling Returns): एका निर्दिष्ट कालावधीत गुंतवणुकीवरील परतावा मोजण्याची एक पद्धत, जिथे गणना क्रमिक, ओव्हरलॅपिंग कालावधीसाठी पुनरावृत्ती केली जाते. हे एकल-कालावधीच्या परताव्यापेक्षा अधिक व्यापक दृष्टिकोन प्रदान करते.
• CAGR (कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट): एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीत, गुंतवणुकीवर मिळणाऱ्या नफ्याचा सरासरी वार्षिक दर. हा एका गुंतवणुकीच्या एकूण वाढीच्या n-व्या मूल (nth root) घेऊन मोजला जातो, जिथे n म्हणजे वर्षांची संख्या.
• स्टँडर्ड डेव्हिएशन (Standard Deviation): डेटा मूल्यांच्या संचातील विचलन किंवा पसरण्याची (dispersion) मात्रा मोजणारे एक सांख्यिकीय माप. फायनान्समध्ये, हे गुंतवणुकीवरील परताव्याची अस्थिरता मोजते.
• शार्प रेशो (Sharpe Ratio): जोखीम-समायोजित परताव्याचे एक माप, जे रिस्क-फ्री रेटला गुंतवणुकीच्या अपेक्षित परताव्यामधून वजा करून आणि गुंतवणुकीच्या स्टँडर्ड डेव्हिएशनने भागून मोजले जाते. हे दर्शविते की प्रति युनिट जोखमीवर किती अतिरिक्त परतावा निर्माण होतो.
• सॉर्टिनो रेशो (Sortino Ratio): शार्प रेशो सारखेच, परंतु ते केवळ डाउनसाइड डेव्हिएशन (नकारात्मक परताव्यांची अस्थिरता) विचारात घेते, ज्यामुळे ते नुकसानांबद्दल चिंतित असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी अधिक अचूक माप बनते.
• अप/डाउन कॅप्चर रेशो (Up/Down Capture Ratio): बाजारातील तेजी आणि मंदीच्या काळात म्युच्युअल फंड त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सच्या तुलनेत किती चांगली कामगिरी करतो हे मोजणारे गुणोत्तर. 100 पेक्षा जास्त अप-कॅप्चर रेशो म्हणजे फंडाने तेजीच्या बाजारात इंडेक्सला मागे टाकले, तर 100 पेक्षा कमी डाउन-कॅप्चर रेशो म्हणजे मंदीच्या बाजारात इंडेक्सपेक्षा कमी तोटा झाला.
• बेंचमार्क (Benchmark): एक सुरक्षा, म्युच्युअल फंड किंवा गुंतवणूक व्यवस्थापकाच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करण्यासाठी एक मानक किंवा निर्देशांक. उदाहरणांमध्ये NIFTY 50, S&P 500, किंवा विशिष्ट क्षेत्र निर्देशांक समाविष्ट आहेत.
• अल्फा (Alpha): जोखीम-समायोजित आधारावर गुंतवणुकीच्या कामगिरीचे माप. सकारात्मक अल्फा म्हणजे, गुंतवणुकीने त्याच्या जोखीम पातळीचा विचार करून, त्याच्या बेंचमार्कने केलेल्या अंदाजित कामगिरीपेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे.