Invesco India Large- & Mid-Cap Fund ला आता **४-स्टार रेटिंग** मिळाले असून, कंपनीचा **१० वर्षांचा CAGR १७%** इतका राहिला आहे. कमी टर्नओव्हर आणि मोजक्या शेअर्सवर आधारित धोरणामुळे हा फंड सध्या चर्चेत आहे.
Invesco India Large- & Mid-Cap Fund ने आपल्या सातत्यपूर्ण कामगिरीच्या जोरावर ४-स्टार रेटिंग मिळवले आहे. जोखीम व्यवस्थापन आणि परतावा यांचा अचूक ताळमेळ साधल्यामुळे या फंडाने बाजारात आपली ओळख निर्माण केली आहे. १० वर्षांत १७% चा दमदार CAGR देत या फंडाने बेंचमार्कला मागे टाकले आहे.
मोजक्या शेअर्सवर आधारित धोरण (Concentrated Portfolio)
बहुतेक फंड जिथे मोठ्या प्रमाणात शेअर्सची निवड करतात, तिथे हा फंड थोडा वेगळा मार्ग अवलंबतो. सध्या या पोर्टफोलिओमध्ये ४४ शेअर्स असून, हा आकडा श्रेणीतील सरासरी ७४ शेअर्सच्या तुलनेत खूप कमी आहे. १५% पेक्षा जास्त कमाई वाढवण्याची क्षमता असणाऱ्या कंपन्यांवर या फंडाचे विशेष लक्ष असते.
फंडाचा पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशो (Portfolio Turnover Ratio) २७% आहे, जो श्रेणीतील सरासरी १३७% च्या तुलनेत खूपच कमी आहे. याचा अर्थ असा की, फंड मॅनेजर वारंवार शेअर्स खरेदी-विक्री करण्याऐवजी दीर्घकालीन गुंतवणुकीवर विश्वास ठेवतात, ज्यामुळे ट्रान्झॅक्शनचा खर्च कमी होतो.
परफॉर्मन्स आणि सेक्टर अपडेट्स
बाजारातील तेजीच्या काळात (Bull Markets) या फंडाने १३१% अपसाइड कॅप्चर (Upside Capture) नोंदवला आहे, तर घसरणीच्या काळात ९८% डाउनसाइड प्रोटेक्शन दाखवले आहे. गेल्या सात वर्षांत, ५ वर्षांचे रोलिंग रिटर्न्स सरासरी २०.५% राहिले आहेत, जे श्रेणीतील १९% च्या सरासरीपेक्षा जास्त आहेत.
सेक्टरबद्दल बोलायचे झाले तर, सध्या हेल्थकेअर, कन्झ्युमर डिस्क्रिशनरी आणि बँकिंग सेक्टरमध्ये या फंडाची गुंतवणूक अधिक आहे. मात्र, धातू (Metals) क्षेत्र पूर्णपणे टाळून फंडाने जोखीम कमी ठेवण्याचा प्रयत्न केला आहे.
जोखमीचा विचार करणे आवश्यक
या फंडाचे 'कॉन्सन्ट्रेटेड' स्वरूप म्हणजे दुधारी तलवार आहे. मोजके शेअर्स असल्याने, जर निवडलेल्या कंपन्यांच्या कामगिरीवर परिणाम झाला, तर त्याचा थेट फटका फंडाच्या एकूण मूल्याला बसू शकतो. त्यामुळे, या फंडातील गुंतवणुकीकडे दीर्घकालीन दृष्टिकोनातून पाहणे आणि आपल्या जोखमीची क्षमता तपासणे गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे ठरेल.