Invesco India ELSS Tax Saver Fund ने गेल्या तीन महिन्यांत **6.9%** चा दमदार परतावा देत आपल्या कॅटेगरीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, बाजारातील रँकिंग नेहमी बदलत असते, त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी दीर्घकालीन कामगिरीवर लक्ष देणे महत्त्वाचे आहे.
Invesco India ELSS Fund ची शानदार कामगिरी
इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) कॅटेगरीमध्ये Invesco India ELSS Tax Saver Fund ने गेल्या तीन महिन्यांत 6.9% चा जबरदस्त परतावा देऊन पहिले स्थान मिळवले आहे. या कामगिरीमुळे Quant ELSS Tax Saver Fund ( ज्याचा परतावा 6.2% होता) आणि HSBC ELSS Tax Saver Fund (परतावा 4.8%) यांसारख्या इतर मोठ्या स्कीम्स मागे पडल्या आहेत. ही आकडेवारी 29 जुलै 2026 पर्यंतची असून, ₹1,500 कोटींहून अधिक असेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) असलेल्या फंडांवर लक्ष केंद्रित करण्यात आले आहे.
वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरीतील फरक
अल्पकालीन परतावा आकर्षक वाटत असला तरी, म्युच्युअल फंडांची कामगिरी दीर्घ कालावधीत बदलू शकते. उदाहरणार्थ, Quant ELSS Tax Saver Fund ने सहा महिने आणि एक वर्षाच्या कालावधीत सातत्यपूर्ण कामगिरी दाखवली आहे, ज्यामध्ये अनुक्रमे 14.5% आणि 12.2% परतावा मिळाला आहे. मात्र, तीन वर्षांच्या कालावधीचा विचार केल्यास, HSBC ELSS Tax Saver Fund आघाडीवर आहे, ज्याने 16.3% परतावा दिला आहे.
यावरून हे स्पष्ट होते की, फंडाची अल्पकालीन यशस्विता दीर्घकालीन उत्कृष्ट कामगिरीची हमी देत नाही. ELSS कॅटेगरीतील फंडांच्या रँकिंग्जमध्ये सतत बदल होत असतो, जो फंडाच्या पोर्टफोलिओ स्ट्रॅटेजी, स्टॉक निवड आणि बाजारातील परिस्थितीला फंड मॅनेजर कसा प्रतिसाद देतो यावर अवलंबून असतो.
फंडचा आकार आणि बेंचमार्कपेक्षा चांगली कामगिरी
फंडाचा आकार (Asset Size) आणि बेंचमार्कवरील कामगिरी हे फंडाची स्थिरता आणि परिणामकारकता तपासण्याचे महत्त्वाचे मापदंड आहेत. टॉप फाईव्ह ELSS फंडांमध्ये, Axis ELSS Tax Saver Fund सर्वात मोठा फंड आहे, ज्याचे व्यवस्थापन ₹31,869.3 कोटी आहे. परताव्यातील फरकांमुळे, Invesco India ELSS Tax Saver Fund ने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. एका वर्षात, फंडाने बेंचमार्कच्या -1.2% परताव्याच्या तुलनेत 1.0% अधिक परतावा दिला. तीन वर्षांच्या कालावधीतही, फंडाने बेंचमार्कच्या 8.5% परताव्यापेक्षा 3.9% अधिक परतावा मिळवला आहे.
गुंतवणूकदार सामान्यतः आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत कर सवलतीचा फायदा घेण्यासाठी ELSS फंड निवडतात. मात्र, या फंडांमध्ये तीन वर्षांचा लॉक-इन कालावधी बंधनकारक असल्याने, ते दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी आहेत, अल्पकालीन ट्रेडिंगसाठी नाहीत. या फंडांचे मूल्यांकन करताना, गुंतवणूकदार फंडाची विविध बाजारांतील कामगिरी, प्रतिस्पर्धकांच्या तुलनेत सातत्यपूर्ण दीर्घकालीन परतावा आणि फंड मॅनेजरचा किमान तीन ते पाच वर्षांचा ट्रॅक रेकॉर्ड तपासू शकतात.