ICICI Prudential Savings Fund ने लो-ड्युरेशन फंड्सच्या यादीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. या फंडने मागील ३ वर्षांत **7.5%** चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिला आहे. **₹25,800 कोटीं**हून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करणारा हा फंड UTI आणि Axis सारख्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकण्यात यशस्वी ठरला आहे.
ICICI Prudential Savings Fund ची दमदार कामगिरी
ICICI Prudential Savings Fund ने गेल्या तीन वर्षांमध्ये 7.5% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवला आहे, ज्यामुळे तो लो-ड्युरेशन म्युच्युअल फंड श्रेणीत आघाडीवर आहे. जुलै 2026 च्या सुरुवातीच्या आकडेवारीनुसार, हा फंड UTI Low Duration Fund (7.3%) आणि Axis Treasury Advantage Fund (7.2%) यांसारख्या प्रतिस्पर्धकांपेक्षा सरस ठरला आहे.
फंडाचा मोठा आकार आणि कार्यक्षमता
या फंडाच्या यशामागे त्याची मोठी मालमत्ता (Assets Under Management - AUM) एक महत्त्वाचा घटक आहे. ₹1,500 कोटींहून अधिक AUM असलेल्या फंडांचाच या विश्लेषणात समावेश करण्यात आला होता. यापैकी, ICICI Prudential Savings Fund कडे सर्वाधिक ₹25,884.9 कोटींची मालमत्ता आहे. डेट फंडांमध्ये मोठी मालमत्ता असल्यास तरलता व्यवस्थापनात (Liquidity Management) मदत होऊ शकते, परंतु फंडाचा परतावा हा मुख्यत्वे त्याच्या पोर्टफोलिओमधील कर्ज साधनांची गुणवत्ता आणि मुदत यावर अवलंबून असतो.
वेगवेगळ्या कालावधीतील परताव्याचे विश्लेषण
तीन वर्षांचा परतावा दीर्घकालीन सातत्य दर्शवत असला तरी, डेट फंडांच्या क्रमवारीत कालावधीनुसार बदल होऊ शकतो. उदाहरणार्थ, ICICI Prudential फंडाचा एका महिन्याचा परतावा 1.2% होता, तर तीन महिन्यांच्या कालावधीत Tata Treasury Advantage Fund ने 2.1% परतावा देऊन श्रेणीत आघाडी घेतली. गेल्या एका वर्षात, ICICI Prudential Savings Fund ने 6.4% परतावा दिला आहे.
डेट फंड गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे
लो-ड्युरेशन फंड प्रामुख्याने कमी मुदतीच्या (६ ते १२ महिने) डेट आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात. या रचनेमुळे लिक्विड फंडांपेक्षा चांगली तरलता मिळते आणि लाँग-टर्म डेट फंडांच्या तुलनेत व्याजदर बदलांचा कमी परिणाम होतो. अशा फंडांचे मूल्यांकन करताना, गुंतवणूकदार फंडाच्या व्यवस्थापकाने विविध व्याजदर चक्रांमध्ये कशी कामगिरी केली हे समजून घेण्यासाठी एक, तीन आणि पाच वर्षांसारख्या अनेक कालावधीतील परताव्याची तुलना करतात. या परताव्यांमधील सातत्य, एक्सपेन्स रेशो (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओमधील कर्जाच्या गुणवत्तेचे बारकाईने निरीक्षण केले जाते. गुंतवणूकदार फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये क्रेडिट रिस्क प्रोफाइल किंवा सिक्युरिटीजच्या सरासरी मुदतीत काही बदल झाले आहेत का, हे तपासण्यासाठी वेळोवेळी पोर्टफोलिओ डिस्क्लोजरचा मागोवा घेऊ शकतात.