ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने मागील एका वर्षात **6.2%** चा उत्कृष्ट परतावा देत इतर फंडांना मागे टाकले आहे. २३ जून २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, हा फंड फ्लोटिंग-रेट म्युच्युअल फंड श्रेणीत अव्वल ठरला आहे.
फंडाची कामगिरी
ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने फ्लोटिंग-रेट म्युच्युअल फंड (Floating Rate Mutual Fund) श्रेणीत मागील एका वर्षात सर्वाधिक परतावा मिळवला आहे. ACE MF च्या २३ जून २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने 6.2% चा कम्पाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिला आहे. या कामगिरीमुळे हा फंड HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंड (ज्याने 6.0% परतावा दिला) आणि Aditya Birla SL फ्लोटिंग रेट फंड (ज्याने 5.9% परतावा दिला) यांच्या तुलनेत पुढे आहे. या आकडेवारीत ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या फंडांचा समावेश आहे.
मोठ्या फंडांची तुलना
ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंड जरी एका वर्षाच्या परताव्यात आघाडीवर असला तरी, फंडाच्या आकारमानानुसार (Size) चित्र बदलते. HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंड या गटातील टॉप पाच फंडांमध्ये सर्वात मोठा आहे, ज्याची मालमत्ता ₹16,405.2 कोटी आहे. गुंतवणूकदारांसाठी फंडाचा आकार अनेकदा लिक्विडिटी (Liquidity) आणि मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक करण्याची क्षमता दर्शवतो. तथापि, केवळ आकारमानामुळे नेहमीच सर्वाधिक परतावा मिळेल असे नाही, जसे की एक-वर्षाच्या आणि एका-महिन्याच्या कामगिरीतील रँकिंगमधील फरकांवरून दिसून येते.
अल्प आणि दीर्घकालीन कल
डेट फंडांची (Debt Fund) कामगिरी वेळेनुसार लक्षणीयरीत्या बदलू शकते. ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने एका महिन्यात 1.5% परतावा दर्शवला असला तरी, वेगवेगळ्या कालावधीनुसार क्रमवारी बदलते. उदाहरणार्थ, HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने तीन महिन्यांच्या कालावधीत सर्वाधिक 2.0% परतावा मिळवला.
दीर्घ कालावधीत पाहिल्यास, तीन वर्षांच्या कामगिरीचे आकडेवारी वेगळे चित्र दर्शवते. HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंड आणि Kotak फ्लोटिंग रेट फंड या दोघांनी तीन वर्षांमध्ये 7.6% CAGR मिळवला. ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने देखील 7.6% परतावा दिला, तर Aditya Birla SL फ्लोटिंग रेट फंड आणि UTI फ्लोटर फंडने अनुक्रमे 7.3% आणि 6.7% परतावा नोंदवला. यातील फरकांमुळे केवळ एकाच कालावधीवर अवलंबून राहणे दिशाभूल करणारे ठरू शकते.
बेंचमार्क कामगिरीचे महत्त्व
फंडाने त्याच्या विशिष्ट बेंचमार्कच्या (Benchmark) तुलनेत कशी कामगिरी केली हे तपासणे महत्त्वाचे आहे. ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने एका वर्षात त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 2.0% अधिक परतावा देऊन मूल्यवृद्धी करण्याची क्षमता दर्शविली. तीन वर्षांच्या कालावधीत, त्याने बेंचमार्कपेक्षा 1.2% अधिक कामगिरी केली. या आकडेवारीवरून असे सूचित होते की फंड व्यवस्थापन टीमने बाजारातील परिस्थिती प्रभावीपणे हाताळली आहे, परंतु गुंतवणूकदारांनी हा ट्रेंड वेगवेगळ्या बाजार चक्रांमध्ये सातत्यपूर्ण आहे की नाही हे तपासणे आवश्यक आहे.
गुंतवणूकदारांनी पुढे काय पहावे?
फ्लोटिंग-रेट फंडांचे विश्लेषण करताना, गुंतवणूकदारांनी केवळ वार्षिक परताव्यापलीकडे पाहणे आवश्यक आहे. महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे सातत्य - फंड वेगवेगळ्या बाजार टप्प्यांमध्ये कशी कामगिरी करतो, केवळ एका वर्षातील उत्कृष्ट कामगिरीवर अवलंबून राहू नये. याव्यतिरिक्त, एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) तपासणे महत्त्वाचे आहे, कारण त्याचा थेट परिणाम गुंतवणूकदारांना मिळणाऱ्या परताव्यावर होतो. शेवटी, या फंडांच्या मालमत्तेची पत गुणवत्ता (Credit Quality) समजून घेणे जोखीमचे मूल्यांकन करण्यासाठी महत्त्वाचे आहे, कारण फ्लोटिंग-रेट फंड अशा डेट पेपर्समध्ये गुंतवणूक करतात जिथे व्याजाचे दर बाजारातील बेंचमार्कनुसार नियमितपणे रीसेट केले जातात.