ICICI Prudential Corporate Bond Fund ने मागील एका वर्षात 6.1% चा चांगला परतावा दिला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्क 2.8% परताव्यापेक्षा खूप जास्त आहे. ₹30,200 कोटींहून अधिक मालमत्ता असलेला हा फंड कॉर्पोरेट बॉण्ड श्रेणीतील एक मोठा खेळाडू आहे.
ICICI Prudential Corporate Bond Fund ची दमदार कामगिरी
ICICI Prudential Corporate Bond Fund ने मागील वर्षभरात 6.1% परतावा मिळवला आहे. विशेष म्हणजे, या कालावधीत त्याच्या बेंचमार्क असलेल्या Nifty Corporate Bond Index A-II ने केवळ 2.8% परतावा दिला. या 3.3% च्या मोठ्या फरकाने फंडाची कर्ज बाजारात प्रभावीपणे कामगिरी करण्याची क्षमता दिसून येते.
फंडाचा आकार आणि व्यवस्थापन
₹30,201.7 कोटींच्या मालमत्तेसह, हा फंड त्याच्या श्रेणीतील सर्वात मोठ्या फंडांपैकी एक आहे. फंडाचा मोठा आकार गुंतवणूकदारांना चांगली लिक्विडिटी (Liquidity) आणि स्थिरता दर्शवतो. तथापि, फंडाच्या व्यवस्थापकांना मोठ्या प्रमाणात भांडवल विविध डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (Debt Instruments) काळजीपूर्वक गुंतवावे लागते. सध्या हा फंड मनीष बंथिया आणि रितेश लुनावत यांच्या व्यवस्थापनाखाली आहे.
गुंतवणुकीची रणनीती
या फंडाची गुंतवणूक रणनीती हाय-ग्रेड डेट (High-grade Debt) वर केंद्रित आहे. पोर्टफोलिओमध्ये प्रामुख्याने AA+ आणि त्याहून अधिक रेटिंग असलेले कॉर्पोरेट बॉण्ड्स समाविष्ट आहेत. उच्च क्रेडिट-गुणवत्तेच्या पेपरवर लक्ष केंद्रित केल्याने कमी-रेटिंग असलेल्या बॉण्ड्समधील डिफॉल्टचा (Default) धोका टाळून जोखीम व्यवस्थापित केली जाते.
गुंतवणुकीतील जोखीम आणि कर
अलीकडील एका वर्षातील कामगिरी चांगली असली तरी, गुंतवणूकदारांनी अल्पकालीन परताव्यापलीकडे पाहणे आवश्यक आहे. डेट म्युच्युअल फंडांमध्ये (Debt Mutual Funds) इक्विटी फंडांपेक्षा वेगळे धोके असतात. व्याज दरातील बदल (Interest Rate Risk) हा एक महत्त्वाचा घटक आहे. जेव्हा बाजारातील व्याजदर वाढतात, तेव्हा बॉण्डच्या किमती सहसा घसरतात, ज्यामुळे फंडाच्या NAV वर नकारात्मक परिणाम होऊ शकतो. याउलट, दर कमी झाल्यास बॉण्डच्या किमती वाढतात.
गुंतवणूकदारांसाठी आणखी एक महत्त्वाचा पैलू म्हणजे कराचे नियम. 1 एप्रिल 2023 पासून, डेट म्युच्युअल फंडांमधील गुंतवणुकीवर होणाऱ्या नफ्यावर, गुंतवणुकीचा कालावधी कितीही असला तरी, गुंतवणूकदाराच्या लागू असलेल्या आयकर स्लॅब रेटनुसार (Income Tax Slab Rate) कर आकारला जातो. पूर्वी दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर (Long-term Capital Gains) इंडेक्सेशनचा (Indexation) फायदा मिळत असे, ज्यामुळे कर कमी होण्यास मदत होत होती.