गुंतवणूकदारांसाठी ICICI Prudential AMC ने महत्त्वाचा सल्ला दिला आहे. बाजारातील अस्थिरतेपासून वाचण्यासाठी मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅपमधील एक्सपोजर **३०%** च्या आत ठेवण्याचे आवाहन करण्यात आले आहे.
ICICI Prudential AMC ने स्पष्ट केले आहे की, पोर्टफोलिओमध्ये मिड आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांचा हिस्सा ३०% पेक्षा जास्त नसावा. लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या तुलनेत या शेअर्समध्ये चढ-उतार जास्त असल्याने हा निर्णय महत्त्वाचा ठरतो. एसआयपी (SIP) द्वारे संपत्ती निर्माण करणे उत्तम असले तरी, बाजारातील परिस्थितीनुसार गुंतवणुकीचा समतोल राखणे गरजेचे आहे.
'कोर-सॅटेलाइट' स्ट्रॅटेजीचा अवलंब करा
कंपनीने पोर्टफोलिओ सुरक्षित ठेवण्यासाठी ३०% ते ५०% गुंतवणूक हायब्रिड फंड्स (उदा. बॅलन्स्ड ॲडव्हांटेज किंवा मल्टी-ॲसेट फंड) मध्ये ठेवण्याचा सल्ला दिला आहे. यामुळे बाजारात पडझड झाल्यास पोर्टफोलिओला एक प्रकारचा आधार मिळतो. उरलेली रक्कम वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंड्स, सोने किंवा आंतरराष्ट्रीय गुंतवणुकीत विभागली जाऊ शकते.
१२-१४ फंड्स पुरेसे का आहेत?
अनेक रिटेल गुंतवणूकदार गरजेपेक्षा जास्त म्युच्युअल फंड्स खरेदी करतात, ज्यामुळे गुंतवणुकीचा परतावा कमी (Performance Dilution) होतो. जेव्हा पोर्टफोलिओमध्ये खूप जास्त स्कीम्स असतात, तेव्हा त्याचा परतावा हा बेंचमार्क इंडेक्ससारखाच मिळतो आणि ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंटचा लाभ मिळत नाही. त्यामुळे १२ ते १४ फंड्सचा पोर्टफोलिओ ट्रॅक करणे सोपे आणि प्रभावी ठरते.
बँकिंग सेक्टरवर विशेष लक्ष
विदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदारांच्या (FII) विक्रीचा दबाव कमी झाल्यामुळे प्रायव्हेट बँकिंग शेअर्स आता आकर्षक वाटत आहेत. तसेच, एफएमसीजी (FMCG), ऊर्जा (Energy) आणि तंत्रज्ञान (Technology) क्षेत्रातही दीर्घकालीन संधी असल्याचे कंपनीचे म्हणणे आहे. गुंतवणूकदारांनी वेळोवेळी आपल्या पोर्टफोलिओचे पुनरावलोकन करून मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅपचे प्रमाण मर्यादेत असल्याची खात्री करावी.