ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity Plan ने मागील एका वर्षात **6.0%** चा उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. इक्विटी-आधारित रिटायरमेंट फंड श्रेणीमध्ये या कामगिरीने स्पर्धकांना मागे टाकले आहे. याशिवाय, फंडाने आपल्या बेंचमार्क निर्देशांकाला **8.9%** गुणांनी मागे टाकत आपली ताकद दाखवून दिली आहे.
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equityची दमदार कामगिरी
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity Plan हा इक्विटी-आधारित रिटायरमेंट फंड श्रेणीत अव्वल ठरला आहे. 6 जुलै 2026 रोजी संपलेल्या एका वर्षात या फंडाने 6.0% चा परतावा नोंदवला आहे. या तुलनेत, Tata Retirement Savings Fund-Moderate Plan ने 2.7% तर SBI Retirement Benefit Fund-Aggressive Hybrid Plan ने केवळ 2.3% परतावा दिला आहे. ही आकडेवारी ACE MF च्या डेटानुसार आहे.
बेंचमार्कला मागे टाकले
या फंडाची कामगिरी केवळ आकड्यांमध्येच नव्हे, तर बेंचमार्क निर्देशांकाच्या तुलनेतही उत्कृष्ट आहे. मागील एका वर्षात, जेव्हा फंडाने 6.0% परतावा दिला, तेव्हा बेंचमार्क निर्देशांक 2.9% नी घसरला होता. म्हणजेच, या फंडने 8.9% गुणांची आघाडी घेतली. जेव्हा बेंचमार्क घसरतो, तेव्हा भांडवल वाढवणे किंवा टिकवून ठेवणे ही दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाची बाब आहे. ही आघाडी तीन वर्षांच्या कालावधीतही कायम आहे, जिथे फंडाने 21.7% परतावा मिळवला, जो बेंचमार्कच्या 9.1% परताव्यापेक्षा 12.6% अधिक आहे.
कामगिरीतील चढ-उतार
जरी ICICI Prudential फंड एका आणि तीन वर्षांच्या कालावधीत आघाडीवर असला, तरी बाजारातील आकडेवारी दर्शवते की वेगवेगळ्या कालावधीत ही आघाडी बदलू शकते. उदाहरणार्थ, एका महिन्याच्या कालावधीत Nippon India Retirement Fund-Wealth Creation ने 4.6% परतावा देऊन उत्कृष्ट कामगिरी केली. तसेच, तीन महिन्यांच्या कालावधीत Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan ने 16.5% परतावा देऊन या श्रेणीत पहिले स्थान मिळवले.
इक्विटी-आधारित म्युच्युअल फंडांमध्ये नेतृत्वातील हे बदल सामान्य आहेत, कारण वेगवेगळ्या पोर्टफोलिओ स्ट्रॅटेजी अल्पकालीन बाजारातील बदलांवर वेगवेगळ्या प्रकारे प्रतिक्रिया देतात. गुंतवणूकदारांनी या क्रमवारीकडे कामगिरीचे एक चित्र म्हणून पाहावे, भविष्यातील निकालांची हमी म्हणून नाही. तीन किंवा पाच वर्षांसारख्या दीर्घ कालावधीतील सातत्य निवृत्ती नियोजनासाठी अल्पकालीन चढ-उतारांपेक्षा अधिक अर्थपूर्ण मानले जाते.
फंडाचा आकार आणि पोर्टफोलिओ
या क्रमवारीत ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या फंडांचा समावेश होता. सर्वाधिक परतावा देणाऱ्या फंडांपैकी, Nippon India Retirement Fund-Wealth Creation हा ₹3,035.3 कोटी चा कॉर्पस व्यवस्थापित करत आहे.
गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या व्यवस्थापकाच्या धोरणातील सातत्य, फंडाचा एक्सपेंस रेशो (expense ratio) आणि पोर्टफोलिओ त्यांच्या निवृत्तीच्या वेळेनुसार आणि जोखीम घेण्याच्या क्षमतेनुसार जुळतो का, हे तपासणे महत्त्वाचे आहे. रिटायरमेंट फंडांमध्ये अनेकदा लॉक-इन कालावधी असतो, त्यामुळे गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी फंडाच्या दीर्घकालीन ट्रॅक रेकॉर्डची त्याच्या स्पर्धकांशी तुलना करणे आवश्यक आहे.