ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity Plan ने गेल्या 3 वर्षांत **20.7%** वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे, जो त्याच्या **9.3%** बेंचमार्कपेक्षा खूप जास्त आहे. हा फंड आपल्या कॅटेगरीमध्ये आघाडीवर असला तरी, गुंतवणूकदारांनी 5 वर्षांचा लॉक-इन कालावधी आणि इक्विटीचा जास्त धोका लक्षात घेणे आवश्यक आहे.
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity ने साधले मोठे यश!
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity Plan या फंडाने 'सोल्यूशन-ओरिएंटेड रिटायरमेंट' कॅटेगरीत उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे. गेल्या तीन वर्षांमध्ये या फंडाने 20.7% चा कंपाऊंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) मिळवला आहे. हा परतावा या कालावधीतील फंडाच्या बेंचमार्क इंडेक्स (9.3%) पेक्षा खूपच अधिक आहे. हा फंड ओपन-एंडेड फ्लेक्सी-कॅप प्रकारातील असून, निवृत्ती नियोजनासाठी दीर्घकालीन भांडवली वाढ (long-term capital appreciation) मिळवून देण्याच्या उद्देशाने तयार करण्यात आला आहे.
इतर फंडांशी तुलना
जरी तीन वर्षांतील कामगिरी प्रभावी असली तरी, बाजारातील अस्थिरतेमुळे (volatility) गुंतवणूकदार अनेकदा वेगवेगळ्या टाइमफ्रेममधील कामगिरी पाहतात. अल्प मुदतीत, Nippon India Retirement Fund-Wealth Creation (1 महिन्याच्या परताव्यात) आणि Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan (3 महिन्यांच्या परताव्यात) यांनी चांगली कामगिरी दाखवली आहे.
फंडाचा आकार आणि गुंतवणूकदारांसाठी सूचना
ICICI फंडाचा AUM (Assets Under Management) अंदाजे ₹1,997 कोटी आहे, तर HDFC Retirement Savings Fund-Equity Plan यासारखे मोठे फंड ₹6,832 कोटी पर्यंतचे व्यवस्थापन करतात. फंडाचा आकार जरी मोठा असला तरी, तो अधिक परताव्याची हमी देत नाही.
या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी 5 वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन कालावधी लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे. या काळात पैसे काढता येत नाहीत. तसेच, हा फंड 'Very High' रिस्क कॅटेगरीमध्ये येतो, त्यामुळे इक्विटी मार्केटमधील चढ-उतारांचा (market fluctuations) परिणाम यावर होतो. गुंतवणुकीवरील अंतिम परतावा कर (tax implications) आणि इतर शुल्कांमुळे (expense ratios) बदलू शकतो.