ICICI Prudential NASDAQ 100 Index Fund ने गेल्या तीन वर्षांत तब्बल 30.3% चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) देऊन आपल्या इंडेक्स फंड्समध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. अमेरिकन तंत्रज्ञान कंपन्यांमधील गुंतवणुकीमुळे पोर्टफोलिओ वाढीवर मोठा परिणाम झाला आहे, मात्र गुंतवणूकदारांनी चलनवाढ आणि भौगोलिक एकाग्रतेचे धोके लक्षात घेणे आवश्यक आहे.
काय घडले?
ICICI Prudential NASDAQ 100 Index Fund इंडेक्स फंड्समध्ये अव्वल कामगिरी करणारा फंड ठरला आहे. गेल्या तीन वर्षांत या फंडाने 30.3% चा चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे. 2 जुलै 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने आपल्या मुख्य बेंचमार्कपेक्षा लक्षणीय अधिक परतावा मिळवला आहे, ज्याचा बेंचमार्क परतावा याच काळात 24.5% होता. ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या इंडेक्स फंडांच्या तुलनेत हा फंड इतर लोकप्रिय आंतरराष्ट्रीय आणि देशांतर्गत इंडेक्स फंडांपेक्षा पुढे आहे.
पीअर्ससोबत कामगिरीची तुलना
गेल्या तीन वर्षांत अनेक प्रमुख इंडेक्स फंडांनी चांगली कामगिरी केली आहे. Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund ने 27.3% चा CAGR नोंदवला, तर Motilal Oswal S&P 500 Index Fund ने 24.6% परतावा दिला. विशेष म्हणजे, Motilal Oswal S&P 500 Index Fund कडे ₹4,580.4 कोटींची मालमत्ता असून, या सेगमेंटमध्ये त्याचे मोठे स्थान आहे. जरी ICICI Prudential NASDAQ 100 Fund दीर्घकालावधीसाठी आघाडीवर असला तरी, अल्पकालीन कामगिरीत तफावत दिसून येते. उदाहरणार्थ, Nippon India Nifty Midcap 150 Index Fund ने एक महिन्याच्या परताव्यात 2.8% वाढीसह आघाडी घेतली आहे.
गुंतवणूकदारांनी हा फरक का लक्षात घ्यावा?
या फंडाची कामगिरी प्रामुख्याने NASDAQ 100 इंडेक्समधील त्याच्या गुंतवणुकीमुळे आहे, ज्यामध्ये अमेरिकेत लिस्टेड असलेल्या मोठ्या तंत्रज्ञान कंपन्यांचा समावेश आहे. यातून चांगला परतावा मिळाला असला तरी, देशांतर्गत इंडेक्स फंडांच्या तुलनेत या फंडात वेगवेगळे धोके आहेत. गुंतवणूकदार भारतीय रुपया आणि अमेरिकन डॉलरमधील चलन बदलांसाठी (currency fluctuations) संवेदनशील असतात, ज्यामुळे परतावा वाढू किंवा कमी होऊ शकतो. तसेच, हा एक सेक्टर-केंद्रित इंडेक्स असल्याने, याची कामगिरी जागतिक तंत्रज्ञान क्षेत्रातील घडामोडींवर आणि अमेरिकेच्या व्याजदर धोरणांवर अवलंबून असते.
दीर्घकालीन विरुद्ध अल्पकालीन आकडेवारीचे मूल्यांकन
गुंतवणूकदार फंडाची स्थिरता समजून घेण्यासाठी वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरी तपासतात. ICICI Prudential NASDAQ 100 Index Fund ने सातत्यपूर्ण ताकद दाखवली आहे, गेल्या तीन महिन्यांत 24.5% आणि गेल्या वर्षभरात 43.1% चा परतावा दिला आहे. विशेषतः गेल्या वर्षभरात, फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 13.5% अधिक परतावा दिला. तथापि, भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील निकालांची हमी देत नाही. तज्ञांचे मत आहे की, परतावा कायमस्वरूपी धोरणामुळे आहे की तात्पुरत्या बाजारातील ट्रेंडमुळे, हे ठरवण्यासाठी फंडाचे अनेक कालावधीतील मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
गुंतवणूकदारांनी पुढे काय तपासावे?
आंतरराष्ट्रीय इंडेक्स फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या किंवा विचार करणाऱ्यांसाठी, खर्च गुणोत्तर (expense ratio) मधील बदल हे तपासणे महत्त्वाचे आहे, कारण याचा थेट निव्वळ परताव्यावर परिणाम होतो. गुंतवणूकदारांनी अमेरिकेच्या मॅक्रोइकॉनॉमिक डेटावर, फेडरल रिझर्व्हच्या व्याजदराच्या निर्णयांवर आणि NASDAQ 100 मधील प्रमुख तंत्रज्ञान कंपन्यांच्या कमाईच्या प्रगतीवर लक्ष ठेवावे. याव्यतिरिक्त, भारतीय म्युच्युअल फंडांद्वारे परकीय गुंतवणुकीवरील नियामक मर्यादांची जाणीव ठेवणे महत्त्वाचे आहे, कारण या मर्यादा आंतरराष्ट्रीय योजनांमध्ये वेळोवेळी नवीन गुंतवणुकीवर निर्बंध घालू शकतात.