ICICI Prudential Asset Management कंपनी 30 जून रोजी ICICI Prudential Multi-Asset Active FOF लाँच करत आहे. या फंडात गुंतवणूक 14 जुलैपर्यंत करता येईल. हा फंड इक्विटी, डेट, गोल्ड आणि सिल्व्हरमध्ये गुंतवणूक करून बाजारातील अस्थिरता कमी करण्याचा प्रयत्न करेल. केवळ ₹1,000 च्या गुंतवणुकीने तुम्ही यात सहभागी होऊ शकता.
काय आहे नवीन ऑफर?
ICICI Prudential Asset Management कंपनीने आपला नवीन फंड, ICICI Prudential Multi-Asset Active Fund-of-Funds (FOF) लाँच करण्याची घोषणा केली आहे. या नवीन योजनेद्वारे गुंतवणूकदार एकाच फंडात पैसा गुंतवून इक्विटी, डेट आणि गोल्ड व सिल्व्हरसारख्या मौल्यवान धातूंमध्ये त्यांचे भांडवल विभागू शकतात. या फंडाची सबस्क्रिप्शन विंडो 30 जून रोजी उघडेल आणि 14 जुलै 2026 पर्यंत सुरू राहील. या योजनेत गुंतवणूक सुरू करण्यासाठी किमान ₹1,000 आवश्यक आहेत.
फंडाची स्ट्रॅटेजी समजून घ्या
हा फंड 'फंड-ऑफ-फंड्स' (Fund-of-Funds) म्हणून संरचित आहे. याचा अर्थ असा की, हा फंड थेट शेअर्स किंवा बॉण्ड्स खरेदी करत नाही, तर तो इतर म्युच्युअल फंड योजना आणि ETFs (Exchange Traded Funds) मध्ये गुंतवणूक करतो, जे या क्षेत्रांमध्ये माहिर आहेत. फंड व्यवस्थापक, ज्यात Dharmesh Kakkad, Manish Banthia, Akhil Kakkar, Sharmila D’silva आणि Gaurav Chikane यांचा समावेश आहे, यांनी पोर्टफोलिओसाठी डायनॅमिक ॲलोकेशन रेंज (dynamic allocation range) निश्चित केली आहे.
इक्विटीमध्ये 30% ते 80% पर्यंत, डेटमध्ये 10% ते 60% पर्यंत आणि गोल्ड व सिल्व्हर ETF मध्ये 10% ते 30% पर्यंत गुंतवणूक केली जाऊ शकते. टीमचे उद्दिष्ट सध्याच्या आर्थिक चक्रावर (economic cycle) आणि बाजाराच्या परिस्थितीवर आधारित या टक्केवारीमध्ये बदल करणे आहे. या फंडाचा बेंचमार्क Nifty 200 TRI, Nifty Composite Debt Index आणि देशांतर्गत गोल्ड व सिल्व्हर किमतींचे मिश्रण आहे.
गुंतवणूकदार मल्टी-ॲसेट फंड का निवडतात?
मल्टी-ॲसेट उत्पादने सामान्यतः गुंतवणुकीचा अनुभव अधिक स्थिर करण्यासाठी तयार केली जातात. विविध प्रकारच्या मालमत्ता (assets) ठेवल्याने, ज्या नेहमी एकाच दिशेने जात नाहीत—उदाहरणार्थ, जेव्हा इक्विटी मार्केटमध्ये तणाव असतो तेव्हा गोल्ड अनेकदा हेज (hedge) म्हणून काम करते—हे फंड पोर्टफोलिओची एकूण अस्थिरता कमी करण्याचा प्रयत्न करतात. हे अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहे ज्यांना एकाधिक फंडांचे व्यवस्थापन करण्याऐवजी विविध बाजारांमध्ये स्वतःच्या गुंतवणुकीचे रीबॅलन्सिंग (rebalancing) करण्यासाठी 'हँड्स-ऑफ' (hands-off) दृष्टिकोन हवा आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे मुद्दे
फंड-ऑफ-फंड्सचा विचार करताना, काही विशिष्ट बाबी लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे.
पहिले म्हणजे, गुंतवणूकदारांनी खर्चाच्या रचनेबद्दल (cost structure) माहिती घेणे आवश्यक आहे. कारण हा फंड इतर म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करतो, त्यामुळे तो ज्या युनिट्समध्ये गुंतवणूक करतो, त्यांच्या एक्सपेंस रेश्यो (expense ratio) व्यतिरिक्त याचा स्वतःचा एक्सपेंस रेश्यो असतो. एकूण खर्चाचा अंदाज घेण्यासाठी गुंतवणूकदारांनी स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (SID) तपासणे आवश्यक आहे.
दुसरे म्हणजे, भारतातील फंड-ऑफ-फंड्ससाठी कर आकारणी (taxation) इक्विटी फंडांपेक्षा वेगळी असू शकते. फंडाच्या विशिष्ट मालमत्ता वाटपानुसार (asset allocation) लागू होणारे सध्याचे कर नियम गुंतवणूकदारांनी तपासावेत, कारण यामुळे कर भरल्यानंतर मिळणाऱ्या एकूण रिटर्न्सवर परिणाम होऊ शकतो.
शेवटी, हा एक ॲक्टिव्हली मॅनेज्ड फंड (actively managed fund) आहे, याचा अर्थ त्याचे प्रदर्शन व्यवस्थापकांच्या इक्विटी, डेट आणि मेटल्समधील बदलांचे योग्य वेळी टायमिंग (timing) करण्याच्या क्षमतेवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असेल. या बदलांचे टायमिंग नेहमी स्वतंत्रपणे मालमत्ता वर्ग ठेवण्यापेक्षा चांगले परतावा देईलच असे नाही, ही एक जोखीम आहे.
गुंतवणूकदारांनी काय ट्रॅक करावे?
या फंडाचा विचार करणाऱ्यांसाठी, मुख्य ट्रॅक करण्याच्या गोष्टींमध्ये फंडाचा एक्सपेंस रेश्यो समाविष्ट आहे, जो नेट रिटर्नवर परिणाम करतो, आणि विविध मार्केट सायकलमध्ये फंड व्यवस्थापकाच्या स्ट्रॅटेजीची सातत्यता. गुंतवणूकदारांनी वेळेनुसार फंडाची कामगिरी त्याच्या मिश्रित बेंचमार्क इंडेक्सच्या (blended benchmark index) तुलनेत कशी आहे याकडे लक्ष दिले पाहिजे, कारण यामुळे साध्या, स्थिर मालमत्ता मिश्रणापलीकडे ॲक्टिव्ह ॲलोकेशन स्ट्रॅटेजी (active allocation strategy) मूल्य वाढवत आहे की नाही हे समजण्यास मदत होईल.