ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) ने मागील महिन्यात **2.8%** परतावा मिळवून आपल्या कॅटेगरीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी केवळ अल्पकालीन तेजीवर लक्ष केंद्रित न करता, दीर्घकालीन कामगिरीचाही विचार करणे आवश्यक आहे.
ICICI Prudential FOF चा धमाकेदार महिना
ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) ने ऑगस्ट २०२६ च्या सुरुवातीला अवघ्या एका महिन्यात 2.8% परतावा देत हायब्रीड फंड-ऑफ-फंड्स (Hybrid FOF) श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. या कामगिरीने फंडाने त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सला 1.2% गुणांनी मागे टाकले, ज्यामुळे मासिक बाजारातील हालचालींवर लक्ष ठेवणारे गुंतवणूकदार याकडे आकर्षित झाले आहेत.
₹9,265 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापित करणारा हा फंड प्रामुख्याने इतर ॲक्टिव्ह इक्विटी आणि डेट-ओरिएंटेड स्कीम्समध्ये गुंतवणूक करतो. 'ॲग्रेसिव्ह' धोरणामुळे, हा फंड इक्विटी मार्केटमध्ये जास्त एक्सपोजर ठेवतो. त्यामुळे, हा फंड 'खूप जास्त' (Very High) जोखीम श्रेणीत येत असल्याने केवळ उच्च जोखीम घेण्यास तयार असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठीच योग्य आहे. फंड-ऑफ-फंड्स असल्याने, फंड मॅनेजर्सनी निवडलेल्या अंतर्गत स्कीम्सच्या कामगिरीवर फंडाचा परतावा अवलंबून असतो, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे.
अल्पकालीन नव्हे, दीर्घकालीन कामगिरी महत्त्वाची!
2.8% ची वाढ हा एका महिन्याचा चांगला परतावा असला तरी, म्युच्युअल फंड्समधील कामगिरी अनेकदा चक्राकार स्वरूपाची असते. केवळ एका महिन्याच्या परताव्यावर लक्ष केंद्रित करणे दिशाभूल करणारे ठरू शकते. तीन वर्षांसारख्या दीर्घ कालावधीचा विचार केल्यास, Kotak Multi Asset Omni FOF सारख्या इतर योजनांनी 15.4% पर्यंत प्रभावी परतावा दर्शविला आहे. यावरून असे दिसून येते की, एका महिन्यात आघाडीवर असलेला फंड दीर्घकालीन गुंतवणूक चक्रात सातत्यपूर्ण कामगिरी करेलच असे नाही.
खर्चाचाही करा विचार
परताव्यांव्यतिरिक्त, गुंतवणूकदारांनी फंडाशी संबंधित खर्चही विचारात घेणे आवश्यक आहे. ICICI Prudential फंडाच्या रेग्युलर प्लॅनसाठी अंदाजे 1.49% चा एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) आहे. ही फी फंडाच्या मालमत्तेतून वजा केली जाते आणि थेट गुंतवणूकदाराला मिळणाऱ्या निव्वळ परताव्यावर परिणाम करते. याव्यतिरिक्त, खरेदीच्या एक वर्षाच्या आत युनिट्स रिडीम केल्यास 1% एक्झिट लोड (Exit Load) लागू होतो. या शुल्कांचा, तसेच इक्विटी-आधारित जोखमीचा विचार गुंतवणूकदारांनी करणे आवश्यक आहे.
शेवटी, बाजारातील आकडेवारीनुसार अल्पकालीन आघाडी अस्थिर असते. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी, एका महिन्याच्या आकडेवारीवर प्रतिक्रिया देण्याऐवजी तीन आणि पाच वर्षांच्या कामगिरीचे विश्लेषण करणे अधिक फायदेशीर ठरते. गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे आहे की फंडाची गुंतवणूक शैली त्यांच्या जोखीम क्षमतेशी आणि वेळेच्या क्षितिजाशी जुळते की नाही, हे तपासणे.