ICICI Prudential Pharma Healthcare & Diagnostics (P.H.D) Fund ने आरोग्य क्षेत्रातील इतर योजनांना मागे टाकत, मागील तीन वर्षांत **२५.३%** चा चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे. **₹१,५०० कोटींहून** अधिक मालमत्ता असलेल्या या योजनेने आपल्या प्रतिस्पर्धकांनाही मागे टाकले आहे. मात्र, लक्षात घ्या की सेक्टर-विशिष्ट फंड्सची कामगिरी वेगवेगळ्या कालावधीत बदलू शकते.
ICICI Pru Pharma Healthcare Fund ची दमदार कामगिरी
ICICI Prudential Pharma Healthcare & Diagnostics (P.H.D) Fund ने आरोग्य आणि फार्मास्युटिकल क्षेत्रातील म्युच्युअल फंड श्रेणीत सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. मागील तीन वर्षांत या फंडाने २५.३% चा चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे. या कामगिरीमुळे हा फंड SBI Healthcare Opportunities Fund (२३.९% परतावा) आणि Mirae Asset Healthcare Fund (२३.८% परतावा) यांसारख्या प्रमुख प्रतिस्पर्धकांपेक्षा पुढे आहे. ही आकडेवारी ACE MF च्या ७ जुलै २०२६ पर्यंतच्या माहितीनुसार आहे.
बेंचमार्कपेक्षा किती पुढे?
या फंडाची परतावा देण्याची क्षमता त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा लक्षणीयरीत्या जास्त आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीत, फंडाने बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा १६ टक्के जास्त परतावा मिळवून दिला आहे, कारण बेंचमार्कचा परतावा केवळ ९.३% राहिला. इतकेच नाही, तर अलीकडील कठीण काळातही या फंडाने चांगली कामगिरी दाखवली आहे. मागील एका वर्षात, जेव्हा बेंचमार्क इंडेक्समध्ये ३.१% ची घट झाली होती, तेव्हा या फंडाने ११.२% ने चांगली कामगिरी केली.
वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरी
गुंतवणूकदारांनी लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की सेक्टर-विशिष्ट फंडांमधील नेतृत्व (leadership) हे वेळेनुसार बदलते. तीन वर्षांच्या आकडेवारीनुसार ICICI Pru फंड आघाडीवर असला तरी, वेगवेगळ्या कालावधीत इतर फंडांनीही आपली क्षमता दाखवली आहे. उदाहरणार्थ, DSP Healthcare Fund ने तीन महिन्यांत २१.२% परतावा दिला, तर Mirae Asset Healthcare Fund ने मागील एका वर्षात १३.७% परतावा मिळवला. SBI Healthcare Opportunities Fund ने सर्वात अलीकडील एका महिन्यात ६.०% चा परतावा नोंदवला आहे.
सेक्टर-विशिष्ट गुंतवणुकीचे धोके
सेक्टर-केंद्रित फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे हे डायव्हर्सिफाईड (Diversified) म्युच्युअल फंडांच्या तुलनेत अधिक जोखमीचे असू शकते. हे फंड प्रामुख्याने आरोग्य सेवा आणि फार्मास्युटिकल क्षेत्रातच गुंतवणूक करतात, त्यामुळे ते सरकारी नियम, औषधांच्या किंमतीतील बदल, पेटंट्स संपणे आणि पुरवठा साखळीतील अडथळे यांसारख्या क्षेत्रातील बदलांना खूप संवेदनशील असतात. जेव्हा संपूर्ण क्षेत्रात अडचणी येतात, तेव्हा डायव्हर्सिफाईड पोर्टफोलिओमध्ये मिळणारे संरक्षण या फंडांना मिळत नाही. त्यामुळे, गुंतवणूक करण्यापूर्वी स्वतःची रिस्क घेण्याची क्षमता तपासावी आणि अशा योजना आपल्या एकूण गुंतवणुकीचा एक छोटा भाग म्हणून विचारात घ्याव्यात.