ICICI Prudential Floating Interest Fund ने मागील एका वर्षात **6.4%** चा प्रभावी परतावा देत फ्लोटिंग रेट डेट फंड्समध्ये आपले अव्वल स्थान निर्माण केले आहे. ही आकडेवारी 9 ऑगस्ट 2026 पर्यंतची आहे. विशेष म्हणजे, HDFC Floating Rate Debt Fund आणि Aditya Birla SL Floating Rate Fund यांनी **6.1%** परतावा नोंदवला आहे.
ICICI Pru फ्लोटिंग रेट फंड आघाडीवर
ICICI Prudential Floating Interest Fund ने मोठ्या फ्लोटिंग रेट म्युच्युअल फंडांमध्ये मागील एका वर्षात सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. 9 ऑगस्ट 2026 पर्यंत, या फंडाने 6.4% चा कम्पाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिला आहे. या कामगिरीमुळे, HDFC Floating Rate Debt Fund आणि Aditya Birla SL Floating Rate Fund यांसारखे प्रतिस्पर्धी फंड जे 6.1% परतावा नोंदवत होते, त्यांच्यापेक्षा हा फंड पुढे आहे.
या विश्लेषणात ₹1,500 कोटींहून अधिक मालमत्ता असलेल्या योजनांवर लक्ष केंद्रित करण्यात आले होते, जेणेकरून मोठ्या फंडांमधील तुलना शक्य होईल. या मोठ्या फंडांमध्ये, HDFC Floating Rate Debt Fund ₹16,400 कोटींहून अधिक व्यवस्थापित मालमत्तेसह विशेषतः लक्षणीय आहे. ही मोठी मालमत्ता तरलता (Liquidity) वाढवते, पण ती लहान फंडांपेक्षा जास्त परताव्याची हमी देत नाही.
वेगवेगळ्या टाइमफ्रेमवर कामगिरी बदलते
गुंतवणूकदार अनेकदा पैशांसाठी फंडांची निवड करताना या कामगिरीच्या आकडेवारीकडे पाहतात. परंतु, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की वेगवेगळ्या कालमर्यादेनुसार फंडांची रँकिंग लक्षणीयरीत्या बदलते. जरी ICICI Prudential ने एका वर्षात आघाडी घेतली असली तरी, HDFC Floating Rate Debt Fund ने तीन वर्षांच्या कालावधीत 7.6% परतावा देऊन अव्वल स्थान पटकावले आहे. UTI Floater Fund सारख्या इतर फंडांनी एका महिन्याच्या कालावधीसारख्या कमी कालावधीतही चांगली कामगिरी दाखवली आहे. यावरून असे दिसून येते की केवळ एका वर्षाच्या कामगिरीवर आधारित फंडाची निवड करणे दिशाभूल करणारे ठरू शकते.
जोखीम आणि धोरण समजून घेणे
परफॉर्मन्सच्या आकडेवारीपलीकडे, गुंतवणूकदारांनी हे फंड कसे काम करतात हे समजून घेणे आवश्यक आहे. फ्लोटिंग-रेट फंड प्रामुख्याने डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (Debt Instruments) गुंतवणूक करतात, ज्यांचे व्याजदर निश्चित नसतात, तर ठराविक कालावधीनंतर ते रीसेट होतात. जेव्हा अर्थव्यवस्थेत व्याजदर अस्थिर किंवा वाढण्याची अपेक्षा असते, तेव्हा हे फंड उपयुक्त ठरू शकतात, कारण दर समायोजित झाल्यावर फंडाला अधिक उत्पन्न मिळू शकते.
तथापि, हे गुंतवणुकीचे धोक्यांपासून मुक्त नाहीत. त्यांना क्रेडिट रिस्क (Credit Risk) आहे, म्हणजेच भांडवलाची सुरक्षा फंडाने धारण केलेल्या कर्जाच्या कंपन्या किंवा संस्थांच्या गुणवत्तेवर अवलंबून असते. जर या डेट पेपर्सच्या जारीकर्त्यांना आर्थिक अडचणींचा सामना करावा लागला, तर फंडाच्या परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो. याव्यतिरिक्त, कोणत्याही मार्केट-लिंक्ड इन्स्ट्रुमेंटप्रमाणे, त्यांच्या नेट अॅसेट व्हॅल्यूमध्ये (NAV) व्यापक बाजारातील परिस्थितीनुसार चढ-उतार होऊ शकतात. या फंडांचा मागोवा घेणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी केवळ वार्षिक परतावा न पाहता फंडाच्या पोर्टफोलिओची गुणवत्ता आणि व्यापक व्याजदर वातावरणावर लक्ष ठेवले पाहिजे, कारण या घटकांचा भविष्यातील परताव्यावर महत्त्वपूर्ण परिणाम होईल.