ICICI Prudential Floating Interest Fund ने अव्वल कामगिरी करत एका वर्षात **6.2%** चा चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) दिला आहे. या यादीत HDFC आणि Aditya Birla Sun Life Funds अनुक्रमे **5.9%** परताव्यांसह दुसऱ्या आणि तिसऱ्या क्रमांकावर आहेत. विशेषतः **₹1,500 कोटी** पेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या फंडांची ही आकडेवारी आहे.
Detailed Coverage
फ्लोटिंग रेट फंड्सची दमदार कामगिरी
गेल्या वर्षभरात फ्लोटिंग रेट डेट फंड्सच्या (Floating Rate Debt Funds) श्रेणीत एक लक्षणीय कामगिरी दिसून आली आहे. ICICI Prudential Floating Interest Fund ने 6.2% चा उत्कृष्ट चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) नोंदवला आहे. हे फंड्स अशा डेट इन्स्ट्रूमेंट्समध्ये गुंतवणूक करतात ज्यांचे व्याजदर निश्चित नसतात आणि बाजारातील बदलांनुसार ते बदलत राहतात. त्यामुळे, बाजारात व्याजदर बदलत असताना हे फंड्स जोखीम व्यवस्थापित करण्यास मदत करतात.
या आघाडीच्या फंडानंतर, HDFC Floating Rate Debt Fund आणि Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund या दोघांनीही समान एका वर्षाच्या कालावधीत 5.9% परतावा दिला आहे. ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या फंडांच्या या क्रमवारीत 21 जुलै 2026 पर्यंतची कामगिरी नोंदवली गेली आहे.
फंडांचा आकार आणि कामगिरीचे कल
एका वर्षाचा परतावा हा अलीकडील कामगिरीचे चित्र स्पष्ट करतो, परंतु फंडाचा एकूण पोर्टफोलिओ (Corpus) हा देखील गुंतवणूकदारांसाठी एक महत्त्वाचा पैलू आहे. टॉप फंडांमध्ये, HDFC Floating Rate Debt Fund ₹16,451.6 कोटी इतक्या मोठ्या रकमेचे व्यवस्थापन करत आहे, ज्यामुळे तो या श्रेणीतील सर्वात मोठा फंड ठरतो.
कामगिरीत सातत्य वेळेनुसार बदलू शकते. उदाहरणार्थ, ICICI Prudential फंडाने एका वर्षात चांगली कामगिरी केली असली तरी, Kotak Floating Rate Fund सारख्या इतर फंडांनी अल्प मुदतीत चांगला परतावा दिला आहे. एका महिन्यात 0.7% आणि तीन महिन्यांत 1.7% परतावा त्यांनी नोंदवला. तीन वर्षांचा विचार केल्यास, HDFC Floating Rate Debt Fund ने 7.6% CAGR नोंदवला आहे, जे दर्शवते की बाजारातील परिस्थितीनुसार वेगवेगळ्या फंडांचे फायदे वेगवेगळे असू शकतात.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
फ्लोटिंग रेट फंडांमध्ये गुंतवणूक करणारे गुंतवणूकदार सहसा स्थिरता आणि व्याजदरातील चढ-उतारांना सामोरे जाण्याची फंडाच्या व्यवस्थापकाची क्षमता याला प्राधान्य देतात. हे फंड्स व्हेरिएबल रेट्सशी जोडलेले असल्याने, त्यांची कामगिरी व्यापक कर्ज बाजारातील (Debt Market) बदल आणि धोरणात्मक व्याजदरांशी (Policy Rate) संबंधित असते. या फंडांचे पुनरावलोकन करताना, केवळ अलीकडील परताव्यापलीकडे जाऊन, वेगवेगळ्या बाजार चक्रांमध्ये फंडाने कशी कामगिरी केली आहे याचा विचार करणे फायदेशीर ठरते. गुंतवणूकदार पुढील पुनरावलोकनात फंडाच्या पोर्टफोलिओची क्रेडिट गुणवत्ता (Credit Quality) आणि एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) तपासू शकतात, कारण हे घटक युनिट धारकांना मिळणाऱ्या निव्वळ परताव्यामध्ये महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावतात.