ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ने आपल्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकत 3 वर्षांत 18.5% चा दमदार CAGR दिला आहे. 2 जुलैच्या आकडेवारीनुसार, या फंडने बेंचमार्कलाही जोरदार मागे टाकले आहे, ज्यामुळे डिव्हिडंड-केंद्रित म्युच्युअल फंडांमध्ये दीर्घकालीन कामगिरीचे महत्त्व अधोरेखित झाले आहे.
काय घडले?
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ने तीन वर्षांच्या कालावधीत आपल्या श्रेणीतील अव्वल फंड म्हणून स्थान मिळवले आहे. ACE MF च्या 2 जुलै 2026 च्या आकडेवारीनुसार, या फंडने 18.5% चा कंपाऊंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिला आहे. या कामगिरीमुळे, UTI Dividend Yield Fund आणि Franklin India Dividend Yield Fund सारख्या इतर प्रमुख डिव्हिडंड यील्ड फंड्सपेक्षा हा फंड पुढे आहे, ज्यांनी याच तीन वर्षांच्या कालावधीत अनुक्रमे 15.9% आणि 13.7% परतावा दिला आहे.
बेंचमार्कच्या तुलनेत कामगिरी
फंडाची मूल्याधारित कामगिरी त्याच्या नियुक्त बेंचमार्कपेक्षा कितीतरी पुढे आहे, हे यातून स्पष्ट होते. तीन वर्षांच्या कालावधीत, ICICI Prudential फंडाने आपल्या बेंचमार्कपेक्षा 9.2 टक्के अधिक परतावा दिला, तर बेंचमार्क इंडेक्सने स्वतः 9.2% परतावा दिला. एका वर्षाच्या तुलनेने कमी कालावधीतही फंडने चांगली कामगिरी केली, जेथे बेंचमार्कने -4.0% चा नकारात्मक परतावा नोंदवला असताना फंडने 5.7 टक्के अधिक परतावा दिला.
वेगवेगळ्या कालावधीतील बदलती आघाडी
तीन वर्षांची कामगिरी मजबूत दीर्घकालीन वाढ दर्शवते, परंतु गुंतवणूकदारांच्या डेटानुसार, श्रेणीतील नेतृत्व स्थिर नाही. इतर फंडांनी कमी कालावधीत उत्तम परतावा दिला आहे. उदाहरणार्थ, SBI Dividend Yield Fund ने एक महिना आणि एक वर्षाच्या कालावधीत अनुक्रमे 4.0% आणि 2.4% परतावा देऊन अव्वल स्थान पटकावले आहे. त्याचप्रमाणे, HDFC Dividend Yield Fund ने तीन महिन्यांच्या कालावधीत 10.3% परतावा देऊन अव्वल स्थान कायम राखले आहे. हा फरक दर्शवतो की एकाच श्रेणीतील वेगवेगळ्या फंड्सच्या स्टॉक निवडण्याच्या पद्धती वेगळ्या असू शकतात, ज्यामुळे बाजारातील विविध परिस्थितींमध्ये त्यांची कामगिरी बदलते.
फंडाचा आकार आणि धोरणाविषयी संदर्भ
या तुलनेमध्ये, संबंधित पीअर ग्रुपची खात्री करण्यासाठी किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता असलेल्या फंडांवर लक्ष केंद्रित केले आहे. या गटात, SBI Dividend Yield Fund कडे सर्वात मोठा कॉर्पस आहे, जो सध्या ₹8,309.9 कोटी आहे. डिव्हिडंड यील्ड फंड्समध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांनी हे लक्षात घ्यावे की हे फंड नियमित पेआउट्सचा इतिहास असलेल्या कंपन्यांना प्राधान्य देतात, ज्यामुळे ग्रोथ किंवा इंडेक्स फंडांपेक्षा वेगळा रिस्क-रिवॉर्ड प्रोफाइल मिळतो. या फंडांमधील स्ट्रॅटेजी, सेक्टर वेटेज आणि स्टॉक निवडीमध्ये मोठी भिन्नता असल्याने, अल्पकालीन चढ-उतारांपेक्षा दीर्घकालीन कामगिरी अनेकदा सातत्याचे चांगले सूचक असते.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
डिव्हिडंड यील्ड फंडांचे पुनरावलोकन करताना, गुंतवणूकदार केवळ परताव्याच्या टक्केवारीपलीकडे पाहू शकतात. फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील कंपन्यांकडून मिळणाऱ्या डिव्हिडंडच्या सातत्यावर, बाजारात घट झाल्यास फंड व्यवस्थापकाच्या धोरणावर आणि एक्सपेंस रेशोवर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे आहे. वाढणाऱ्या आणि घसरणाऱ्या दोन्ही बाजारात फंड आपल्या बेंचमार्कच्या तुलनेत कशी कामगिरी करतो, याचा मागोवा घेतल्यास फंडाचा परतावा मजबूत गुंतवणूक प्रक्रियेमुळे आहे की अल्पकालीन सेक्टर रोटेशनमुळे, हे स्पष्ट चित्र मिळू शकते.