ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ने तीन वर्षांच्या कालावधीत **18.4%** चा कंपाउंडेड ॲन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) मिळवून सर्वोत्कृष्ट कामगिरी केली आहे. या कामगिरीने फंड बेंचमार्क आणि प्रमुख स्पर्धकांना मागे टाकले आहे.
काय घडले?
ACE MF च्या 29 जून 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ने डिव्हिडंड यील्ड म्युच्युअल फंड श्रेणीत तीन वर्षांच्या CAGR नुसार सर्वाधिक परतावा दिला आहे. फंडाने 18.4% चा परतावा नोंदवला आहे. या तुलनेत, फंडाचा बेंचमार्क 9.3% परतावा देऊ शकला, म्हणजेच 9.1% गुणांचा मोठा फरक आहे.
स्पर्धकांविरुद्ध कामगिरी
या तुलनेसाठी, किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता व्यवस्थापित करणाऱ्या फंडांचाच समावेश करण्यात आला. या गटात, ICICI Prudential फंडाने UTI Dividend Yield Fund (16.2% CAGR) आणि HDFC Dividend Yield Fund (13.6%) सारख्या प्रमुख फंडांना मागे टाकले. SBI Dividend Yield Fund हा या सेगमेंटमधील एक मोठा फंड असून त्याची मालमत्ता अंदाजे ₹8,309.9 कोटी आहे.
टाइमफ्रेमचे महत्त्व
म्युच्युअल फंडांच्या कामगिरीतील क्रमवारी वेळेनुसार बदलणे सामान्य आहे. जिथे ICICI Prudential फंड तीन वर्षांसाठी आघाडीवर आहे, तिथे अल्प मुदतीत इतर फंड्स, जसे की SBI Dividend Yield Fund, अव्वल ठरले आहेत. उदाहरणार्थ, जून 2026 पर्यंतच्या एका महिन्यात SBI फंडाने 2.7% परतावा दिला होता. यावरून एकाच टाइमफ्रेमवर अवलंबून राहणे पुरेसे नाही हे स्पष्ट होते.
डिव्हिडंड यील्ड फंड म्हणजे काय?
डिव्हिडंड यील्ड फंड हे इक्विटी म्युच्युअल फंडांचे एक विशिष्ट प्रकार आहेत, जे प्रामुख्याने नियमितपणे डिव्हिडंड देणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. या फंडांची रणनीती सामान्यतः आर्थिकदृष्ट्या स्थिर आणि शेअरधारकांना नियमितपणे परतावा देणाऱ्या कंपन्यांना लक्ष्य करते.
मात्र, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की डिव्हिडंडची हमी नसते; ते कंपनीच्या नफ्यावर आणि व्यवस्थापनाच्या धोरणांवर अवलंबून असतात. तसेच, हे फंड इक्विटी-ओरिएंटेड असल्याने, त्यांना इतर स्टॉक-केंद्रित गुंतवणुकींप्रमाणेच बाजारातील जोखमींचा सामना करावा लागतो.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
डिव्हिडंड यील्ड फंडांचे मूल्यांकन करताना, केवळ परताव्यापलीकडे पाहणे आवश्यक आहे. गुंतवणूकदारांनी फंडाचा एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशो (Portfolio Turnover Ratio) यासारखे घटक तपासावेत. तसेच, विविध मार्केट सायकलमध्ये सातत्यपूर्ण परतावा तपासल्यास फंडाची अस्थिरता हाताळण्याची क्षमता समजते. वारंवार बदलणारी क्रमवारी पाहता, केवळ अलीकडील आकडेवारीवर लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी दीर्घकालीन आणि अल्पकालीन कामगिरीचा समावेश असलेले सर्वसमावेशक दृष्टिकोन अधिक उपयुक्त ठरतो.