ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund ने मागील ३ वर्षांत **7.4%** CAGR परतावा देत आपल्या प्रतिस्पर्धकांमध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. फंडाने बेंचमार्क इंडेक्सलाही **0.5%** ने मागे टाकले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की दीर्घकाळातील कामगिरी मजबूत असली तरी, अल्प कालावधीत फंडाचे नेतृत्व बदलू शकते.
ICICI Pru Banking & PSU Debt Fund ने मारली बाजी
ACE MF च्या 2 जुलै पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund ने आपल्या कॅटेगरीत मागील तीन वर्षांत सर्वाधिक, म्हणजेच 7.4% कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) परतावा दिला आहे. या कामगिरीमुळे फंड Kotak Banking and PSU Debt Fund (ज्याने 7.3% परतावा दिला) आणि HDFC Banking and PSU Debt Fund (ज्याने 7.1% परतावा दिला) यांच्या पुढे आहे.
या क्रमवारीत, ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेल्या फंडांचा समावेश करण्यात आला आहे, जेणेकरून केवळ मोठ्या फंडांची तुलना केली जाईल. या विभागातील सर्वात मोठ्या फंडांपैकी Bandhan Banking and PSU Fund चे व्यवस्थापन ₹12,043.8 कोटी इतके आहे.
बेंचमार्क इंडेक्सलाही मागे टाकले
फंडाच्या कामगिरीचे एक महत्त्वाचे वैशिष्ट्य म्हणजे त्याने आपला बेंचमार्क इंडेक्स मागे सोडला आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीत, ICICI Prudential फंडाने त्याच्या बेंचमार्क (6.9%) पेक्षा 0.5% अधिक परतावा दिला. एका वर्षाच्या कालावधीतही फंडाने चांगली कामगिरी केली, जिथे त्याने बेंचमार्क इंडेक्सच्या 2.4% परताव्यापेक्षा खूप जास्त परतावा मिळवला.
अल्प मुदतीतील कामगिरीतील फरक
जरी फंड दीर्घकालीन परतावा मेट्रिक्समध्ये आघाडीवर असला तरी, अल्प कालावधीत गुंतवणूकदारांचा अनुभव लक्षणीयरीत्या वेगळा असू शकतो. तीन वर्षांतील कामगिरीच्या अगदी उलट, DSP Banking & PSU Debt Fund ने एक महिना आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीत अनुक्रमे 2.3% आणि 3.3% परतावा देऊन आपले नेतृत्व सिद्ध केले. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी केवळ एकाच कालावधीवर अवलंबून न राहता, सातत्य तपासणे महत्त्वाचे आहे.
बँकिंग आणि PSU डेट फंड्स समजून घेणे
बँकिंग आणि PSU डेट फंड्स हे म्युच्युअल फंड बाजारातील एक विशेष क्षेत्र आहे. हे फंड प्रामुख्याने पब्लिक सेक्टर अंडरटेकिंग्स, सार्वजनिक वित्तीय संस्था आणि बँकांनी जारी केलेल्या डेट सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. हे फंड डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवणूक करत असल्याने, त्यांची कामगिरी प्रचलित व्याजदर आणि मालमत्तेच्या क्रेडिट गुणवत्तेवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असते. गुंतवणूकदारांनी व्याजदरातील ट्रेंड आणि पोर्टफोलिओमधील जारीकर्त्यांच्या क्रेडिट रेटिंगवर लक्ष ठेवले पाहिजे, कारण हे घटक कालांतराने परतावा आणि निव्वळ मालमत्ता मूल्यावर (NAV) परिणाम करतात.