ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds ने गेल्या महिन्यात **1.4%** परतावा मिळवून आपल्या कॅटेगरीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी केवळ या अल्पकालीन कामगिरीवर लक्ष न देता, फंडाची दीर्घकालीन कामगिरी आणि मालमत्ता वाटप धोरणाचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
ICICI Prudential Aggressive Hybrid FOF ची दमदार कामगिरी
ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) ने गेल्या एका महिन्यात 1.4% चा परतावा (Return) मिळवला आहे. या कामगिरीमुळे हा फंड आपल्या विशिष्ट म्युच्युअल फंड कॅटेगरीमध्ये अव्वल ठरला आहे. विशेष म्हणजे, याच काळात फंडाच्या बेंचमार्क इंडेक्समध्ये 0.1% ची किरकोळ घट दिसून आली. ही आकडेवारी 28 जुलै 2026 पर्यंत उपलब्ध माहितीनुसार आहे.
स्पर्धेत इतर फंड्सची स्थिती
याच महिन्यात, HDFC Multi-Asset Active FOF ने 1.0% आणि Kotak Multi Asset Omni FOF ने 0.7% परतावा दिला. या तुलनेत ICICI Prudential FOF ची कामगिरी अधिक चांगली राहिली. मात्र, ही तुलना ₹1,500 कोटींहून अधिक मालमत्ता असलेल्या फंडांपुरती मर्यादित आहे, जेणेकरून सर्व फंडांचे परिचालन स्तर समान असावे.
अल्पकालीन लाभापलीकडील विश्लेषण
एका महिन्याची कामगिरी चांगली असली तरी, म्युच्युअल फंडाची कामगिरी वेळेनुसार बदलू शकते. उदाहरणार्थ, एका वर्षाच्या कालावधीत Kotak Multi Asset Omni FOF ने 9.0% परतावा दिला आहे, जो या कॅटेगरीतील टॉप पाच फंडांमध्ये सर्वाधिक आहे. त्याचप्रमाणे, तीन वर्षांच्या कालावधीतही Kotak Multi Asset Omni FOF 14.7% परताव्यांसह आघाडीवर आहे. तर, सहा महिन्यांच्या कालावधीत Kotak Income Plus Arbitrage Omni FOF ने 3.2% परतावा मिळवला होता.
गुंतवणूकदारांनी प्रत्येक फंडाचा विशिष्ट उद्देश समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. हायब्रिड फंड-ऑफ-फंड्स इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्रेजमध्ये विविध स्तरांवरील गुंतवणुकीसह डिझाइन केलेले असतात, ज्यामुळे त्यांची अस्थिरता आणि परतावा प्रभावित होतो. बाजारातील अस्थिरतेच्या काळात चांगली कामगिरी करणारा फंड, सातत्यपूर्ण तेजी किंवा मंदीच्या काळातही अव्वल राहीलच असे नाही.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
फंडाचे मूल्यांकन करताना, फंडाच्या एकूण मालमत्तेचा आकार (Corpus Size) महत्त्वाचा असला तरी, त्यामागील पोर्टफोलिओ स्ट्रॅटेजी (Portfolio Strategy) अधिक महत्त्वाची ठरते. उदाहरणार्थ, ICICI Pru Dynamic Asset Allocation Active FOF कडे ₹28,518 कोटींची मालमत्ता आहे, ज्यामुळे त्याच्या व्यवस्थापनावर काही बंधने येऊ शकतात.
केवळ एका महिन्याच्या कामगिरीवर अवलंबून न राहता, गुंतवणूकदारांनी फंडाची तीन ते पाच वर्षांमधील सातत्यपूर्ण कामगिरी पाहणे अधिक फायदेशीर ठरू शकते. तसेच, फंडाचा एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) तपासणेही उपयुक्त ठरते, कारण फंड-ऑफ-फंड्समुळे काहीवेळा थेट इक्विटी किंवा डेट फंडांच्या तुलनेत एकूण खर्च वाढू शकतो. फंडाच्या मालमत्ता वाटप (Asset Allocation) किंवा जोखीम व्यवस्थापन (Risk Management) दृष्टिकोनमधील बदलांसाठी फंडाचे नवीनतम फॅक्ट शीट तपासणे, तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी जुळणारे फंड निवडण्यासाठी सर्वोत्तम मार्ग आहे.