हायब्रीड फंडांचा मुकाबला: आक्रमक वि. मल्टी-एसेट – 10 वर्षांच्या रिटर्न शर्यतीत कोण जिंकले?

Overview

म्युच्युअल फंडांच्या धोरणांच्या दशकातील तुलनेत असे दिसून येते की आक्रमक हायब्रीड फंडांनी मल्टी-एसेट फंडांना 10-वर्षांच्या सरासरी रिटर्नमध्ये (12.14% CAGR वि. 11.10% CAGR) किंचित मागे टाकले. जास्त इक्विटी एक्सपोजर असलेले आक्रमक हायब्रीड फंड्स वाढीची अधिक क्षमता देतात, परंतु अस्थिरता (volatility) देखील जास्त असते. मल्टी-एसेट फंड्स अधिक संतुलित जोखीम प्रोफाइल (risk profile) आणि स्थिर परताव्यासाठी इक्विटी, डेट आणि सोन्यामध्ये गुंतवणूक पसरवतात. दोन्ही श्रेणींमध्ये उत्कृष्ट कामगिरी करणारे फंड्स आहेत, जे गुंतवणूकदाराच्या जोखीम सहनशीलतेवर (risk tolerance) अवलंबून असलेल्या फंड निवडीवर जोर देतात.