HSBC मल्टी कॅप फंडने मागील ३ वर्षांत सर्वोत्तम कामगिरी करत वार्षिक **20.9%** चा जबरदस्त परतावा दिला आहे. या फंडाने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा जवळपास दुप्पट परतावा मिळवला आहे, जो **10%** होता.
काय घडले?
HSBC मल्टी कॅप फंड, ज्याच्या व्यवस्थापनाखाली ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता आहे, त्याने मागील तीन वर्षांच्या कालावधीत सर्व मल्टी-कॅप म्युच्युअल फंडांमध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. 24 जून 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने वार्षिक 20.9% चा कंपाउंडेड ॲन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) परतावा दिला आहे. या कामगिरीमुळे, कोटक मल्टीकॅप फंड (20.7%) आणि ॲक्सिस मल्टीकॅप फंड (19.8%) सारख्या प्रतिस्पर्धी फंडांना मागे टाकले आहे.
बेंचमार्कच्या तुलनेत कामगिरी
या फंडाची परतावा देण्याची क्षमता वाखाणण्याजोगी आहे, विशेषतः जेव्हा त्याची तुलना बेंचमार्कशी केली जाते. तीन वर्षांच्या कालावधीत, या फंडाने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 10.9% अधिक परतावा दिला आहे, कारण बेंचमार्कचा परतावा केवळ 10% होता. एका वर्षाच्या कामगिरीच्या बाबतीतही हा फरक स्पष्टपणे दिसून आला, जिथे फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 9.6% जास्त परतावा मिळवला. विशेष म्हणजे, याच एका वर्षाच्या काळात बेंचमार्कचा परतावा -2.9% असा नकारात्मक होता.
कालावधी महत्त्वाचा का आहे?
जरी HSBC मल्टी कॅप फंड तीन वर्षांच्या कालावधीसाठी आघाडीवर असला तरी, वेगवेगळ्या कालावधीनुसार रँकिंग बदलू शकते. उदाहरणार्थ, Mahindra Manulife मल्टी कॅप फंडने एका महिन्यात 3.7% चा सर्वाधिक परतावा दिला आहे. त्याचप्रमाणे, ICICI Prudential मल्टी-कॅप फंडाने तीन महिने आणि एक वर्षाच्या कालावधीत अनुक्रमे 17.2% आणि 8.4% परतावा देऊन अव्वल स्थान मिळवले होते. हे बदल दर्शवतात की बाजारातील परिस्थितीनुसार फंडाची कामगिरी बदलू शकते आणि तीन वर्षांसाठी अव्वल असलेला फंड एका महिना किंवा एका वर्षासाठी आघाडीवर असेलच असे नाही.
मल्टी-कॅप फंड समजून घ्या
मल्टी-कॅप फंड त्यांच्या विशिष्ट संरचनेमुळे ओळखले जातात. या फंडांना लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्स या तीन मुख्य मार्केट सेगमेंटमध्ये गुंतवणूक करणे बंधनकारक आहे. या रचनेमुळे मोठ्या कंपन्यांकडून स्थिरता आणि लहान कंपन्यांकडून वाढीची क्षमता यांचा मेळ साधण्याचा उद्देश असतो. या तिन्ही सेगमेंटमध्ये एक्सपोजर राखण्याच्या आवश्यकतेमुळे, हे फंड केवळ एका मार्केट कॅपिटलायझेशनवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या योजनांपेक्षा वेगळे वागतात. गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की Kotak Multicap Fund सारखे मोठे फंड, जे ₹26,249 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्तेचे व्यवस्थापन करतात, त्यांच्या मालमत्तेचा आकार वाढवण्यासाठी लहान फंडांच्या तुलनेत वेगळ्या व्यवस्थापन पद्धती वापरू शकतात.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
म्युच्युअल फंडांचे मूल्यांकन करताना, गुंतवणूकदारांनी केवळ नवीनतम रँकिंगवर लक्ष केंद्रित करू नये. दीर्घ कालावधीतील परताव्याची सातत्यता, फंडाचे एक्सपेंस रेशो आणि फंड व्यवस्थापक बाजारातील अस्थिरता कशी हाताळतात, यासारख्या महत्त्वाच्या घटकांवर लक्ष ठेवले पाहिजे. तसेच, फंडाची गुंतवणूक योजना तुमच्या वैयक्तिक आर्थिक ध्येयांशी आणि जोखीम सहनशीलतेशी जुळते का, हे तपासणे महत्त्वाचे आहे. रँकिंग वारंवार बदलत असल्याने, एकाच शीर्ष रँकिंग रिपोर्टवर अवलंबून राहण्याऐवजी, फंडाच्या प्रत्यक्ष कामगिरीचा अधिक स्पष्ट चित्र मिळवण्यासाठी अनेक कालावधीतील कामगिरीचे पुनरावलोकन करणे फायदेशीर ठरू शकते.