HSBC मिड-कॅप फंडने गेल्या एका वर्षात **16.4%** चा मजबूत परतावा नोंदवला आहे. विशेष म्हणजे, या काळात बेंचमार्कने **5.5%** चा नकारात्मक परतावा दिला. या कामगिरीमुळे फंडने आपल्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले आहे. मात्र, मिड-कॅप सेगमेंटमधील अस्थिरता आणि बाजारातील बदल लक्षात घेणे गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे आहे.
फंडाची एक वर्षातील कामगिरी
ACE MF च्या आकडेवारीनुसार, 29 जून 2026 पर्यंत, HSBC मिड-कॅप फंडने आपल्या कॅटेगरीमध्ये सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. फंडाने एका वर्षात 16.4% चा नफा मिळवला आहे. विशेष म्हणजे, याच काळात फंडच्या बेंचमार्क इंडेक्सने 5.5% चा तोटा नोंदवला. फंडने एका महिना आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीतही आपल्या प्रतिस्पर्धी फंडांना मागे टाकले आहे.
बेंचमार्कपेक्षा चांगली कामगिरी का महत्त्वाची?
म्युच्युअल फंड मॅनेजरचे मुख्य ध्येय बेंचमार्कपेक्षा चांगली कामगिरी करणे असते. फंडचा 16.4% परतावा आणि बेंचमार्कचा 5.5% नकारात्मक परतावा यातील 21.9% टक्क्यांचा फरक दर्शवतो की, फंडने बाजारातील घसरणीच्या काळात गुंतवणूकदारांचे पैसे सुरक्षित ठेवून नफा कमावला. गेल्या तीन वर्षांतही फंडाने 26.3% परतावा दिला आहे, जो बेंचमार्कच्या 9.3% परताव्यापेक्षा खूपच जास्त आहे. यावरून असे दिसून येते की, फंडची चांगली कामगिरी ही केवळ एका वेळेची घटना नसून ती सातत्याने टिकून आहे.
इतर फंडांशी तुलना
गुंतवणूकदार फंडाचे यश तपासण्यासाठी त्याची तुलना इतर तत्सम फंडांशी करतात. आकडेवारीनुसार, HSBC मिड-कॅप फंडने ICICI Prudential Midcap Fund (ज्याने 11.0% परतावा दिला) आणि WOC Mid Cap Fund (ज्याने 9.4% परतावा दिला) यांसारख्या फंडांना मागे टाकले. ही तुलना ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त AUM (Assets Under Management) असलेल्या फंडांसाठी करण्यात आली आहे, जेणेकरून समान आकाराच्या फंडांशी तुलना होऊ शकेल.
मिड-कॅप सेगमेंटमधील जोखीम
फंडाची कामगिरी चांगली असली तरी, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवले पाहिजे की मिड-कॅप फंडांमध्ये लार्ज-कॅप फंडांपेक्षा जास्त जोखीम असते. बेंचमार्कने 5.5% चा नकारात्मक परतावा दर्शविला आहे, हे मिड-कॅप मार्केटमध्ये मोठ्या दबावाचे आणि अस्थिरतेचे संकेत देते. मिड-कॅप कंपन्या आर्थिक मंदी, कच्च्या मालाच्या किमतीतील चढ-उतार आणि मागणीतील बदलांना अधिक संवेदनशील असतात. बाजारातील परिस्थिती बदलल्यास, मिड-कॅप स्टॉक्समध्ये मोठी घसरण होण्याची शक्यता असल्याने फंडांसमोर नवीन आव्हाने उभी राहू शकतात.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. मिड-कॅप फंडांमधील गुंतवणूकदारांनी केवळ परतावा आकडेवारीवर लक्ष न ठेवता, फंडाचा एक्सपेन्स रेशो (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशो (Portfolio Turnover Ratio) यांसारख्या गोष्टी तपासणे महत्त्वाचे आहे. तसेच, फंडाच्या फॅक्ट शीटचा अभ्यास करून फंड मॅनेजर सध्या कोणत्या सेक्टरमध्ये गुंतवणूक करत आहे, हे समजून घेणे आवश्यक आहे. यामुळे फंडाची रणनीती तुमच्या आर्थिक ध्येयांशी जुळते की नाही, हे कळण्यास मदत होईल.