HSBC मिड-कॅप फंडने गेल्या तीन वर्षांत **27.2%** चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवला आहे. या कामगिरीमुळे फंडने आपल्या प्रतिस्पर्धी फंडांना मागे टाकत अव्वल स्थान पटकावले आहे. बेंचमार्क इंडेक्सच्या **9.7%** परताव्याच्या तुलनेत ही कामगिरी लक्षणीय आहे.
काय घडलं?
HSBC मिड-कॅप फंडने मागील तीन वर्षांतील कामगिरीत मिड-कॅप म्युच्युअल फंडांच्या कॅटेगरीत आपले अव्वल स्थान मिळवले आहे. या काळात फंडने 27.2% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिला आहे. ही परतावा दर समान कालावधीत बेंचमार्क इंडेक्सने दिलेल्या 9.7% परताव्यापेक्षा खूप जास्त आहे. एका वर्षाच्या कालावधीतही फंडने 19.6% परतावा देऊन चांगली कामगिरी केली, तर बेंचमार्क इंडेक्स 3.4% ने घसरला होता.
प्रतिस्पर्ध्यांशी तुलना
मिड-कॅप कॅटेगरीत स्पर्धा तीव्र आहे. इतर फंडांनीही तीन वर्षांच्या कालावधीत चांगली कामगिरी केली आहे. Invesco India Midcap Fund ने 25.1% आणि ICICI Prudential Midcap Fund ने 24.9% परतावा दिला आहे.
HSBC मिड-कॅप फंड तीन वर्षांच्या परताव्यात आघाडीवर असला तरी, वेगवेगळ्या कालावधीत इतर फंड्सनीही चांगली कामगिरी केली आहे. उदाहरणार्थ, मागील एका महिन्याच्या तुलनेत Invesco India Midcap Fund नेही चांगली कामगिरी केली आहे. फंडाची तुलना करताना, गुंतवणूकदार फंडाचा एकूण आकार, म्हणजेच असेट्स अंडर मॅनेजमेंट (AUM) विचारात घेतात. Nippon India Mid Cap Fund तीन वर्षांच्या परताव्यात पाचव्या क्रमांकावर (23.3%) असला तरी, तो ₹47,415.4 कोटी इतका मोठा अॅसेट बेस सांभाळतो, जो या कॅटेगरीतील इतर अनेक फंडांपेक्षा जास्त आहे.
मिड-कॅप फंडांमधील जोखीम समजून घ्या
मिड-कॅप फंड कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यांची बाजारातील एकूण मार्केट कॅपिटलायझेशननुसार रँकिंग 101 ते 250 दरम्यान असते. या कंपन्या लार्ज-कॅप फंडांमधील मोठ्या कंपन्यांपेक्षा लहान असतात. त्यामुळे यात काही विशिष्ट जोखीम आहेत. मिड-कॅप कंपन्या आर्थिक बदलांना अधिक तीव्रतेने प्रतिसाद देतात, याचा अर्थ त्यांच्या शेअरच्या किमतीत जास्त अस्थिरता असू शकते. बाजारात नकारात्मक भावना असताना, मिड-कॅप शेअर्स अनेकदा लार्ज-कॅप शेअर्सपेक्षा जास्त वेगाने घसरतात. या कॅटेगरीत पैसे गुंतवताना गुंतवणूकदारांनी या किमतीतील चढ-उतारांसाठी तयार असले पाहिजे.
गुंतवणूकदारांनी काय पहावे?
अशा फंडांच्या कामगिरीचे विश्लेषण करताना, गुंतवणूकदार केवळ मागील परताव्यापलीकडेही पाहतात. फंड चालवण्याचा खर्च, ज्याला एक्सपेन्स रेशो (Expense Ratio) म्हणतात, हा एक महत्त्वाचा घटक आहे, कारण जास्त खर्चामुळे दीर्घकाळात एकूण परतावा कमी होऊ शकतो. फंड मॅनेजरच्या स्ट्रॅटेजीची सातत्यता तपासणेही उपयुक्त ठरते. आज चांगली कामगिरी करणारा फंड भविष्यातही तीच कामगिरी करेल याची खात्री नसते, विशेषतः जेव्हा बाजारातील परिस्थिती बदलते. गुंतवणूकदार फंडाचा पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर (Portfolio Turnover) तपासू शकतात, जे दर्शवते की फंड मॅनेजर किती वेळा शेअर्स खरेदी-विक्री करतो, आणि त्याची तुलना कॅटेगरी सरासरीशी करून हे पाहू शकतात की फंड जास्त परतावा मिळवण्यासाठी जास्त जोखीम घेत आहे का.