HSBC लार्ज अँड मिड कॅप फंडने 28 जून 2026 पर्यंत एका वर्षात 9.8% परतावा नोंदवला आहे. या कामगिरीमुळे फंडने आपल्या श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले असून, बेंचमार्क इंडेक्सलाही मागे टाकले आहे.
काय घडलं?
28 जून 2026 पर्यंत, HSBC लार्ज अँड मिड कॅप फंडने मागील एका वर्षात 9.8% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवला आहे. लार्ज आणि मिड-कॅप म्युच्युअल फंड सेगमेंटमध्ये ही एक उत्कृष्ट कामगिरी मानली जात आहे, जिथे सातत्यपूर्ण परतावा गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचा ठरतो.
बेंचमार्कच्या तुलनेत कामगिरी
या फंडची सर्वात लक्षणीय कामगिरी म्हणजे त्याने बाजारातील निर्देशांकाला (Benchmark Index) मागे टाकले आहे. जिथे बेंचमार्क इंडेक्सने मागील एका वर्षात -3.5% चा नकारात्मक परतावा दिला, तिथे HSBC फंडाने सकारात्मक वाढ साधली. याचा अर्थ फंड आणि बेंचमार्क यांच्यात 13.3% गुणांचा फरक आहे. यावरून फंडची सक्रिय रणनीती (Active Strategy) बाजारातील या टप्प्यावर फायदेशीर ठरल्याचे दिसून येते.
प्रतिस्पर्धकांशी तुलना
याच श्रेणीतील इतर प्रमुख फंडांच्या तुलनेत, HSBC फंडाचा 9.8% चा परतावा सर्वाधिक आहे. उदाहरणार्थ, याच कालावधीत इनव्हेस्को इंडिया लार्ज अँड मिड कॅप फंडने 6.6% तर क्वांट लार्ज अँड मिड कॅप फंडने 6.4% परतावा दिला. विशेष म्हणजे, SBI लार्ज अँड मिड कॅप फंड, जो ₹39,424.5 कोटी AUM सह सर्वात मोठा फंड आहे, तो देखील टॉप परफॉर्मर्समध्ये आहे. यावरून फंडाचा आकार नेहमीच परतावा ठरवतो असे नाही, हे स्पष्ट होते.
कामगिरीच्या वेगवेगळ्या टप्प्यांचा विचार
गुंतवणूकदार फंडाचे मूल्यांकन करताना वेगवेगळ्या कालावधीकडे पाहतात, कारण नेतृत्व वारंवार बदलू शकते. HSBC एका वर्षात आघाडीवर असले तरी, इतर फंड वेगवेगळ्या कालावधीत चांगली कामगिरी करत आहेत. उदाहरणार्थ, क्वांट लार्ज अँड मिड कॅप फंडने तीन महिन्यांत 20.4% परतावा देऊन अव्वल स्थान पटकावले, तर इनव्हेस्को इंडिया लार्ज अँड मिड कॅप फंडने एका महिन्यात 6.3% चा चांगला परतावा दिला. तीन वर्षांच्या कालावधीत, इनव्हेस्को इंडिया लार्ज अँड मिड कॅप फंड 24.0% CAGR सह आघाडीवर आहे.
गुंतवणूकदारांनी काय पाहावे?
म्युच्युअल फंडाची कामगिरी बाजार तेजीत आहे, घसरतोय की साईडवेज (Sideways) आहे, यावर अवलंबून असते. एका वर्षाचा परतावा सध्याच्या परिस्थितीला फंड कसा प्रतिसाद देतो हे समजून घेण्यासाठी उपयुक्त आहे, पण ते एकमेव मेट्रिक नाही. गुंतवणूकदार साधारणपणे तीन ते पाच वर्षांपर्यंत फंड व्यवस्थापकाची (Fund Manager) ही कामगिरी टिकवून ठेवण्याची क्षमता तपासतात. याशिवाय, एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio), पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर (Portfolio Turnover) आणि विविध मार्केट सायकलमध्ये बेंचमार्कला मागे टाकण्याची फंडाची सातत्यपूर्णता यांसारख्या गोष्टीही महत्त्वाच्या ठरतात.