HDFC Innovation Fund ने लॉन्चिंगच्या पहिल्या वर्षात **11.19%** चा वार्षिक परतावा (annualized return) दिला आहे. हा फंड टेक्नॉलॉजी, डिजिटलायझेशन आणि स्वच्छ ऊर्जा क्षेत्रातील कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतो, पण अशा थिमॅटिक फंडांमध्ये (thematic funds) इतर इक्विटी फंडांपेक्षा जास्त मार्केट व्होलाटिलिटी (market volatility) असू शकते.
Detailed Coverage
HDFC Innovation Fund ने आपल्या स्थापनेची पहिली वर्धापनदिन साजरा केला आहे. 17 जुलै 2025 रोजी लॉन्च झालेल्या या फंडाने आतापर्यंत 11.19% चा वार्षिक परतावा (annualized return) मिळवला आहे.
HDFC Asset Management Company च्या आकडेवारीनुसार, नाविन्यपूर्ण कंपन्या शोधण्याच्या फंडाच्या स्ट्रॅटेजीमुळे पहिल्या वर्षात ही चांगली कामगिरी शक्य झाली आहे.
बेंचमार्क विरुद्ध कामगिरी
30 जून 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, मागील सहा महिन्यांत फंडाच्या रेग्युलर प्लॅन-ग्रोथ (Regular Plan-Growth) ऑप्शनने 11.34% चा परतावा दिला आहे. विशेष म्हणजे, याच काळात बेंचमार्क इंडेक्समध्ये (benchmark indices) 6.46% आणि 16.34% ची घट झाली. याचा अर्थ, जर तुम्ही फंडात ₹10,000 ची गुंतवणूक केली असती, तर ती ₹10,562 झाली असती. मात्र, बेंचमार्क इंडेक्समध्ये तीच रक्कम ₹9,680 आणि ₹9,190 पर्यंत कमी झाली असती.
गुंतवणुकीची स्ट्रॅटेजी
हा फंड पारंपरिक सेक्टर-स्पेसिफिक म्युच्युअल फंडांपेक्षा (sector-specific mutual funds) वेगळा आहे. यात एकाच उद्योगावर लक्ष केंद्रित न करता, व्यापक थिमॅटिक दृष्टिकोन (thematic approach) वापरला जातो. नवीन बिझनेस मॉडेल्स, युनिक मॅन्युफॅक्चरिंग प्रक्रिया किंवा ॲडव्हान्स्ड प्रॉडक्ट डेव्हलपमेंटद्वारे (advanced product development) नवनवीन गोष्टी करणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जाते. यामुळे आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स (AI), हेल्थकेअर, डिजिटल इन्फ्रास्ट्रक्चर, फायनान्शियल सर्व्हिसेस आणि क्लीन एनर्जी (clean energy) अशा विविध क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करता येते.
अमित सिन्हा (Amit Sinha) या फंडाचे व्यवस्थापन करतात, तर परदेशातील गुंतवणुकीची (overseas portion) जबाबदारी ध्रुव मुछाल (Dhruv Muchhal) सांभाळतात. दीर्घकालीन आर्थिक आणि तांत्रिक बदलांचा (economic and technological shifts) फायदा मिळवू शकणाऱ्या व्यवसायांवर लक्ष केंद्रित करून गुंतवणुकीचे निर्णय घेतले जातात.
थिमॅटिक गुंतवणुकीतील धोके
पहिल्या वर्षात चांगला परतावा मिळाला असला तरी, गुंतवणूकदारांनी लक्षात ठेवावे की थिमॅटिक फंडांमध्ये डायव्हर्सिफाईड इक्विटी फंडांपेक्षा (diversified equity funds) वेगळे रिस्क प्रोफाइल (risk profile) असते. विशिष्ट थिम्सवर लक्ष केंद्रित केल्यामुळे, त्या ट्रेंड्सच्या यशावर फंडाची कामगिरी अवलंबून असते. त्यामुळे पोर्टफोलिओमध्ये जास्त व्होलाटिलिटी (volatility) येऊ शकते, विशेषतः जर निवडलेल्या थिम्सना तात्पुरते मार्केट किंवा नियामक अडथळे (regulatory headwinds) आले.
भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. संभाव्य गुंतवणूकदारांनी विचार करावा की थिमॅटिक, हाय-व्होलाटिलिटी (high-volatility) फंड त्यांच्या एकूण गुंतवणुकीच्या क्षमतेत आणि रिस्क टॉलरन्समध्ये (risk tolerance) बसतो का. एक्झिट लोड (exit loads) आणि एक्सपेंस रेशो (expense ratios) यांसारख्या घटकांचाही विचार करणे आवश्यक आहे, जे मूळ परतावा आकड्यांमध्ये समाविष्ट नाहीत.