HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने मागील तीन वर्षांत **7.7%** चा वार्षिक परतावा (CAGR) देत आपल्या कॅटेगरीमध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. **₹16,400 कोटीं**पेक्षा जास्त मालमत्ता (AUM) असलेला हा फंड आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा सातत्याने चांगली कामगिरी करत आहे.
काय घडले?
HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने 25 जून 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, समान डेट म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. या फंडाने तीन वर्षांचा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) 7.7% मिळवला आहे. ही आकडेवारी किमान ₹1,500 कोटींची मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेल्या फंडांसाठी आहे. ₹16,405.2 कोटींच्या सध्याच्या कॉर्पससह, HDFC फंड या कॅटेगरीतील अव्वल पाच फंडांमध्ये सर्वात मोठा आहे.
कामगिरी का महत्त्वाची?
गुंतवणूकदारांसाठी फंडाची बेंचमार्कपेक्षा चांगली कामगिरी करणे हा एक महत्त्वाचा निकष आहे. मागील तीन वर्षांत, HDFC फंडाने आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सला 1.0 टक्क्यांने मागे टाकले, बेंचमार्कने 6.7% परतावा दिला होता. गेल्या एका वर्षात हा फरक अधिक लक्षणीय होता, जिथे फंडाने बेंचमार्कला 4.2 टक्क्यांने मागे टाकले, तर बेंचमार्कने केवळ 1.9% परतावा दिला.
फ्लोटिंग-रेट फंड अशा डेट इन्स्ट्रूमेंट्समध्ये गुंतवणूक करतात जिथे व्याजदर ठराविक कालावधीनंतर बदलतात. बाजारातील व्याजदर बदलल्यास परतावा टिकवून ठेवणे हा या रचनेचा उद्देश असतो, ज्यामुळे ते डेट-केंद्रित गुंतवणूकदारांसाठी एक विशिष्ट साधन ठरते.
प्रतिस्पर्धी तुलना
या कॅटेगरीत स्पर्धा तगडी आहे. ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंड आणि Kotak फ्लोटिंग रेट फंड या दोघांनीही समान तीन वर्षांच्या कालावधीत 7.6% परतावा दिला, ज्यामुळे ते या अव्वल फंडांच्या अगदी मागे आहेत. जरी या फंडांनी दीर्घकाळात समान कामगिरी केली असली, तरी विश्लेषित कालावधीनुसार नेतृत्व बदलू शकते. उदाहरणार्थ, ICICI Prudential फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने एका वर्षाच्या परताव्याच्या क्रमवारीत 6.3% सह आघाडी घेतली होती, हे दर्शवते की भिन्न फंड वेगवेगळ्या कालावधीत उत्कृष्ट कामगिरी करू शकतात.
गुंतवणूकदारांनी काय पहावे?
या परताव्यांचा विचार करताना, गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की अल्प-मुदतीचे नेतृत्व त्वरीत बदलू शकते. जरी एखादा फंड तीन वर्षांसाठी आघाडीवर असला तरी, दुसरा फंड एका महिन्यात किंवा एका वर्षात चांगली कामगिरी करू शकतो. उदाहरणार्थ, Nippon India Floater Fund ने अलीकडेच 1.6% वाढीसह एका महिन्याच्या परताव्याच्या क्रमवारीत अव्वल स्थान पटकावले होते. या फंडांचे जोखीम प्रोफाइल आणि व्यवस्थापन धोरणे भिन्न असल्याने, एकाच कालावधीतील कामगिरीवर अवलंबून राहण्याऐवजी अनेक कालावधींमधील सातत्य अधिक माहितीपूर्ण असते. गुंतवणूकदार सहसा नवीनतम परतावा रँकिंगवर पूर्णपणे अवलंबून न राहता, फंडाची रणनीती त्यांच्या स्वतःच्या कालावधीच्या गरजा आणि जोखीम स्वीकारण्याच्या क्षमतेशी जुळते की नाही याचे मूल्यांकन करतात.