HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने मागील सहा महिन्यांत **3.4%** परतावा देत आपल्या प्रतिस्पर्ध्यांना मागे टाकले आहे. या फंडाकडे **₹16,400 कोटींहून** अधिक मालमत्ता आहे आणि त्याने एक आणि तीन वर्षांच्या कालावधीत बेंचमार्कच्या तुलनेत सातत्यपूर्ण कामगिरी दाखवली आहे.
HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंड ठरला सर्वोत्तम
फ्लोटिंग-रेट म्युच्युअल फंड कॅटेगरीमध्ये HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने मागील सहा महिन्यांच्या परताव्याच्या आधारावर अव्वल कामगिरी केली आहे. ACE MF च्या आकडेवारीनुसार, या फंडने 3.4% परतावा मिळवला आहे. या स्पर्धेत ICICI Prudential Floating Interest Fund आणि Aditya Birla SL Floating Rate Fund हे फंड अनुक्रमे 3.4% आणि 3.3% परतावा देऊन मागे राहिले.
फ्लोटिंग-रेट फंड म्हणजे काय?
फ्लोटिंग-रेट फंड हे असे डेट स्कीम्स आहेत जे प्रामुख्याने बदलत्या व्याजदरांच्या बॉण्ड्समध्ये गुंतवणूक करतात. जेव्हा व्याजदर वाढतात, तेव्हा या फंडांना फायदा होतो कारण त्यांच्या बॉण्ड होल्डिंग्जवरील व्याज वाढते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा मिळू शकतो. मात्र, व्याजदर स्थिर राहिल्यास किंवा कमी झाल्यास, या फंडांची कामगिरी निश्चित-उत्पन्न फंडांपेक्षा वेगळी असू शकते.
फंडाची मालमत्ता आणि दीर्घकालीन कामगिरी
₹16,451.6 कोटींच्या मोठ्या मालमत्तेसह, HDFC फंड या कॅटेगरीतील टॉप पाच फंडांमध्ये सर्वात मोठा अॅसेट साईज (Asset Size) राखतो. केवळ अलीकडील नफाच नाही, तर फंडाने आपल्या बेंचमार्कच्या तुलनेतही स्थिर कामगिरी दर्शविली आहे. एका वर्षाच्या कालावधीत, फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 3.4% अधिक परतावा दिला, तर बेंचमार्क इंडेक्सने 2.6% परतावा नोंदवला. तीन वर्षांच्या कालावधीतही हाच कल कायम राहिला, जिथे फंडाने 7.6% परतावा दिला, जो बेंचमार्कच्या 6.9% पेक्षा 0.7% अधिक आहे.
बाजारातील चढ-उतार आणि गुंतवणूकदारांसाठी सूचना
डेट फंड क्षेत्रातील बाजाराची कामगिरी विश्लेषण केलेल्या वेळेनुसार बदलते. उदाहरणार्थ, HDFC फंडाने सहा महिन्यांच्या आणि तीन वर्षांच्या कालावधीत आघाडी घेतली असली तरी, Aditya Birla SL Floating Rate Fund ने एका महिन्यात 0.6% सर्वाधिक परतावा नोंदवला. त्याचप्रमाणे, Nippon India Floater Fund ने तीन महिन्यांच्या कालावधीत 2.0% परतावा मिळवून अव्वल स्थान पटकावले.
गुंतवणूकदारांसाठी, ही बदलती क्रमवारी विविध कालावधीतील कामगिरी पाहण्याचे महत्त्व अधोरेखित करते. जो फंड अल्पावधीत चांगली कामगिरी करतो, तो दीर्घकालावधीत ती आघाडी कायम ठेवेलच असे नाही. अशा डेट फंडांचे मूल्यांकन करताना, गुंतवणूकदार अनेकदा फंड सातत्याने आपल्या बेंचमार्कला किती हरवतो, त्याच्या पोर्टफोलिओमधील बॉण्ड्सची गुणवत्ता आणि फंडाचा एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) यावर लक्ष देतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदाराला मिळणाऱ्या निव्वळ परताव्यावर परिणाम होतो. व्याजदरांचे चक्र बदलताना हे फंड कसे प्रदर्शन करतात यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे राहील.