HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने मागील सहा महिन्यांत **3.4%** परतावा देऊन आपल्या श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या या फंडने इतर प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले आहे.
HDFC फंडचे दमदार प्रदर्शन
HDFC फ्लोटिंग रेट डेट फंडने ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेल्या फ्लोटिंग-रेट डेट म्युच्युअल फंड्समध्ये सर्वाधिक परतावा देणारा फंड म्हणून आपले स्थान निर्माण केले आहे. 6 जुलै 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने मागील सहा महिन्यांत 3.4% परतावा दिला आहे. या काळात ICICI Prudential Floating Interest Fund ने 3.3% आणि Aditya Birla SL Floating Rate Fund ने 3.1% परतावा नोंदवला, जे HDFC फंडाच्या तुलनेत कमी आहेत.
₹16,451.6 कोटी इतकी मालमत्ता असलेला HDFC फंड या गुंतवणूक श्रेणीत महत्त्वपूर्ण स्थान टिकवून आहे. केवळ अलीकडील सहा महिन्यांच्या कामगिरीवरच नव्हे, तर दीर्घ कालावधीतही या फंडाने आपल्या बेंचमार्कच्या तुलनेत सातत्यपूर्ण कामगिरी दाखवली आहे. गेल्या वर्षभरात, फंडाने 3.6% अधिक परतावा दिला, तर बेंचमार्कचा परतावा 2.7% होता. तीन वर्षांच्या कालावधीत, फंडाने 7.8% परतावा मिळवला, जो त्याच्या बेंचमार्कच्या 7.1% परताव्यापेक्षा जास्त आहे.
वेगवेगळ्या कालावधीत कामगिरीतील बदल
HDFC योजना सहा महिन्यांच्या क्रमवारीत आघाडीवर असली तरी, फ्लोटिंग-रेट श्रेणीतील बाजारातील नेतृत्व हे निरीक्षणाच्या कालावधीनुसार बदलत राहते. उदाहरणार्थ, Nippon India Floater Fund ने एका महिन्याच्या आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीत 1.5% आणि 2.6% परतावा देत चांगली कामगिरी केली. हे बदल दर्शवतात की फंडाची कामगिरी स्थिर नसते आणि फंड व्यवस्थापकाची रणनीती, कर्जाची पत गुणवत्ता आणि व्याजदरातील बदल यावर अवलंबून असते.
फ्लोटिंग-रेट फंड्सचे मूल्यांकन करताना, गुंतवणूकदारांनी या साधनांच्या विशिष्ट स्वरूपाचा विचार केला पाहिजे. हे फंड प्रामुख्याने अशा डेट सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यांचे व्याजदर परिवर्तनीय असतात आणि ते एका बेंचमार्कशी जोडलेले असतात. यामुळे व्याजदरातील जोखीम कमी होण्यास मदत होते, कारण बाजारातील दर बदलल्यावर परतावा समायोजित होतो. तथापि, हे फंड क्रेडिट रिस्क किंवा लिक्विडिटीमधील चढ-उतारांपासून पूर्णपणे सुरक्षित नाहीत. या श्रेणीतील गुंतवणूकदारांचे प्राथमिक उद्दिष्ट आक्रमक वाढ साधण्याऐवजी स्थिरता आणि उत्पन्न (yield) यांचा समतोल साधणे हे असते.
पुढे, भारतीय रिझर्व्ह बँकेच्या धोरणात्मक दरांमधील बदल आणि बॉण्ड बाजारातील एकूण परिस्थितीला फंड व्यवस्थापक त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये कसे जुळवून घेतात यावर गुंतवणूकदारांना मिळणारा खरा फायदा अवलंबून असेल. व्याजदरांबद्दलच्या अपेक्षा बदलल्यास, फंड्स ड्यूरेशन आणि क्रेडिट गुणवत्ता कशी व्यवस्थापित करतात यावर लक्ष ठेवणे गुंतवणूकदारांसाठी फायदेशीर ठरू शकते, कारण हे घटक अल्प-मुदतीच्या कामगिरी रँकिंगपेक्षा दीर्घकालीन परताव्यावर अधिक काळ टिकणारा प्रभाव टाकतील.