HDFC Defence Fund ने गेल्या सहा महिन्यांत **26.4%** परतावा मिळवत इतर फंडांना मागे टाकले आहे. ₹9,724.3 कोटींच्या मालमत्तेसह, या फंडाने सातत्यपूर्ण वाढ दर्शविली आहे, तरीही थीमॅटिक गुंतवणुकीमध्ये जोखीम अधिक असते.
HDFC Defence Fund ची दमदार कामगिरी
HDFC Defence Fund ने म्युचुअल फंड (Mutual Fund) मार्केटमध्ये धुमाकूळ घातला आहे. जुलै २०२६ च्या सुरुवातीला उपलब्ध झालेल्या आकडेवारीनुसार, या थीमॅटिक फंडाने मागील सहा महिन्यांत 26.4% इतका जबरदस्त परतावा दिला आहे. हा काळ भारताच्या संरक्षण उत्पादन क्षेत्रासाठी (Defence Manufacturing Sector) खूप चांगला ठरला. या कामगिरीमुळे HDFC Defence Fund ने Kotak Pioneer Fund (ज्याने 6.9% परतावा दिला) आणि Quant Quantamental Fund (ज्याने 6.6% परतावा दिला) यांसारख्या फंडांनाही मागे टाकले आहे.
मोठी मालमत्ता आणि गुंतवणूकदारांचा विश्वास
सध्या ₹9,724.3 कोटी इतकी मालमत्ता (AUM) असलेल्या HDFC Defence Fund कडे या कॅटेगरीतील टॉप ५ फंडांमध्ये सर्वाधिक रक्कम आहे. या फंडात गुंतवणूकदारांचा वाढलेला रस संरक्षण क्षेत्राला मिळणाऱ्या सरकारी पाठिंब्यामुळे आहे. सरकारने देशांतर्गत उत्पादन आणि संरक्षण उपकरणांच्या निर्यातीला प्राधान्य दिले आहे, ज्यामुळे या क्षेत्रात तेजी दिसून येत आहे.
बेंचमार्क फंडांनाही मागे टाकले
HDFC Defence Fund ची कामगिरी केवळ इतर थीमॅटिक फंडांच्या तुलनेतच चांगली नाही, तर त्याच्या बेंचमार्क फंडापेक्षाही सरस ठरली आहे. एका वर्षाच्या कालावधीत, या फंडाने बेंचमार्कने दिलेल्या -4.0% परताव्याच्या तुलनेत 20.2% अधिक परतावा मिळवला. तीन वर्षांचा विचार केल्यास, या फंडाने वार्षिक 42.8% परतावा दिला आहे, जो बेंचमार्कच्या 9.2% परताव्यापेक्षा 33.5% ने जास्त आहे. केवळ दीर्घकालीनच नाही, तर अल्पावधीतही फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. गेल्या महिन्यात 8.0% आणि मागील तीन महिन्यांत 30.1% परतावा दिला आहे.
थीमॅटिक फंडांमधील जोखीम समजून घ्या
जरी HDFC Defence Fund ने चांगली कामगिरी केली असली, तरी गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की थीमॅटिक फंडांमध्ये काही विशिष्ट प्रकारच्या जोखमी (Risks) असतात. हे फंड फक्त संरक्षण आणि संबंधित क्षेत्रांतील कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतात, त्यामुळे ते सरकारी धोरणांतील बदल, खर्चाचे चक्र आणि कंपन्यांच्या ऑर्डर पूर्ण करण्यावर खूप अवलंबून असतात. एका व्यापक मार्केट इंडेक्सप्रमाणे हे फंड विविध उद्योगांमध्ये जोखीम पसरवत नाहीत. त्यामुळे, संरक्षण क्षेत्रात कच्च्या मालाच्या किमती वाढल्या किंवा मोठ्या सरकारी करारांना उशीर झाल्यास या फंडाच्या परताव्यावर मोठा परिणाम होऊ शकतो.
गुंतवणूकदारांनी भविष्यात सरकारी संरक्षण खरेदी बजेट (Defence Procurement Budgets) आणि पोर्टफोलिओमधील प्रमुख कंपन्यांच्या ऑर्डर पूर्ण करण्याच्या प्रगतीवर लक्ष ठेवावे. या क्षेत्रातील नियमांमधील बदल किंवा जागतिक संरक्षण व्यापार धोरणांतील (Global Defence Trade Policies) बदल हे देखील फंडाच्या भविष्यातील वाटचालीवर परिणाम करू शकतात.